上杭农商行2012年度报告 - 福建省农村信用社联合社.doc

福建上杭农村商业银行股份有限公司 二○一二年度报告 重 要 提 示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。 本行第一届董事会第十一次会议于2013年3月16日审议通过了《福建上杭农村商业银行股份有限公司2012年度报告》。 本行2012年度财务报告已经福建辰星有限责任会计师事务所根据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 福建上杭农村商业银行股份有限公司董事会 二○一三年四月二十三日 本行董事长袁秀英、行长廖桥生、财务负责人龚晓琼，保证福建上杭农村商业银行股份有限公司2012年度报告中财务报告的真实、完整。 第一章 机构基本情况 （一）法定中文名称: 福建上杭农村商业银行股份有限公司 （二）法定代表人:袁秀英 （三）成立时间:二0一0年六月二十九日 （四）经济性质:股份制 （五）注册号: 350800100055335 注册地址:上杭县振兴路171号 （六）联系方式:电话: 0597-3886056 传真:0597-3990989 邮编:364200 （七）业务范围：1.吸收公众存款；2.发放短期、中期和长期贷款；3.办理国内结算；4.办理票据承兑与贴现；5.代理发行、代理兑付、承销政府债券；6.买卖政府债券、金融债券；7.从事同业拆借；8.从事借记卡、贷记卡业务；9.代理收付款项及代理保险业务；10.经银行业监督管理机构批准的其他业务。 （八）聘请的会计师事务所: 福建辰星有限责任会计师事务所 办公地址：福建省龙岩市和平路财苑大厦四楼 电 话：0597-2204031 本报告以中文编制。 第二章 会计数据和业务数据摘要 一、本报告期主要财务数据和指标 （金额单位：人民币万元） 项 目 金 额 营业利润 18021.94 投资收益 5062.19 营业外收支净额 93.35 以前年度损益调整 -44.03 利润总额 23133.45 净利润 18271.95 （以《损益表》数据为准） 二、截止报告期末前三年的主要会计数据和财务指标 （金额单位：人民币万元） 项 目 2012年度 2011年度 2010年度 净利息收入 32954.44 23062.95 16181.94 营业利润 23089.74 16759.72 11529.14 本年利润 18315.98 13122.37 9249.49 资产利润率 2.83 2.42 2.24 资本利润率 15.38 12.6 15.88 应付利息充足率 100 100 100 （以非现场监管报表数据为准） 三、本报告期资本净额构成 （金额单位：人民币万元） 项 目 期 末 数 期 初 数 （1）核心资本 116012.78 103366.19 (a)实收资本 51000 30000 (b)资本公积 27800 48800 (c)盈余公积及一般风险准备 16790.09 11828.34 (d)少数股权 0 0 (e)未分配利润可计入部分 20422.69 12737.85 （2）附属资本 0 0 (a)重估准备 0 0 (b)一般准备 0 0 （3）资本扣除项 38 38 对省联社的资本投资 38 38 贷款（专项）损失准备未提足部分 0 0 （4）资本净额 115974.78 103328.19 （以非现场监管报表数据为准） 四、本报告期内股东权益变动情况 （金额单位：人民币万元） 项目 股本 资本 公积 盈余 公积 公益金 一般 准备 未分配 利润 股东 权益 期初数额 30000 48800 6477.65 0 5350.69 18737.85 109366.19 本期增加 21000 0 2009.91 0 2951.84 14434.84 40396.59 本期减少 0 21000 0 0 0 0 21000 期末数额 51000 27800 8487.56 0 8302.53 33172.69 128762.78 第三章 股东情况及关联交易情况 一、本报告期股份变动情况表 股份性质 期初数 本期增减 期末数 股东（人） 股份（万股） 股东（人） 股份（万股） 股东（人） 股份（万股） 法人股 22 17385 0 12169.5 22 29554.5 非职工自然人股 751 6615 0 4630.5 751 11245.5 职工股 210