摩根大通 人民币跨境贸易结算.docVIP

摩根大通：人民币跨境贸易结算 来源：首席财务官网 作者：张晨 2010年6月19日，中国人民银行决定进一步推进人民币汇率形成机制改革，增强人民币汇率弹性，人民币汇率波动为境内及境外企业带来了新的机遇和挑战。另一方面人民币跨境贸易结算也在如火如荼的进行：6月22日，跨境贸易人民币结算从试点的5个城市扩大到20个省、市、自治区和直辖市，并放开到境外所有国家；而7月19日央行与中国银行（香港）有限公司签订了修订后的《关于人民币业务的清算协议》（下面简称《清算协议》），标志着香港为推进人民币离岸中心建设迈出坚实的一步。一时间各大中外银行积极备战，力争在范围迅速扩大的人民币跨境贸易结算业务中占到先机。对于涉及复杂的汇兑、跨境结算交易的企业而言，各大金融机构对人民币跨境贸易结算的纷纷布局，也为其实现这一结算方式奠定了基础。 产业升级是关键 使用人民币结算对外贸企业的好处毋庸置疑，可以规避外汇风险，同时也使企业在进行国际贸易时有更多的币种选择。摩根大通资金管理部总监兼上海分行副行长许晟告诉记者，如果使用人民币结算的话，由于进出口合同计价货币和企业在境内的运营货币一致，签约前就能切实了解交易成本和收入，提高了企业决策的有效性，有利于企业资金集中管理，提高了资金的使用效率；另一方面，人民币结算不纳入外汇核销和外债额度管理，企业无需提交核销单，出口货物仍能享受退税，可降低贸易成本。 受益的远非外贸企业。对于许多在中国开展业务的跨国公司而言，也可以实现最大程度的汇率避险。许晟认为，企业在实践过程中需要在追求资金效率的同时密切关注相应的资金风险，根据自身的情况和实际需求与银行进行紧密沟通，共同制定适合自己的方案。目前，摩根大通正根据企业客户的需求积极做一些探索和尝试，根据企业的实际情况和需求提供量身定做的人民币方案。 在汇率变化频繁的国际环境中，跨境贸易人民币结算能够帮助中国企业提前锁定利润或成本，有效规避汇率变动风险；但是外商对人民币结算的接受程度是这一利好能否顺利兑现的重要因素。要让客户接受人民币结算将有一个较长的过程，其表面上是结算方式的改变，背后是交易双方在定价权上的较量。浙江一家企业的CFO对记者表示，他们公司是浙企中为数不多实现人民币结算的，这是因为其在研发、设计工艺上有较高的附加值，因此在谈判过程中有较大的主动权。因此，对企业来说转型升级，提升定价权才是外贸企业获得主动的根本途径。只有当自己能左右产品的价格时，才能有权利选择合适的贸易结算方式。 许晟建议企业首先一定要深入理解人民币跨境贸易结算，根据自身的实际需求再去寻找合适的解决方案和产品，并不是说所有的企业都适合用人民币进行结算，也不是所有交易都适合用人民币结算。“无论外资企业还是中小型进出口企业，在进行跨境贸易人民币结算中，一定要考虑到应收账款和应付账款在币种和金额上的匹配。另一方面，许晟认为中国的银行和企业都要积极的向海外的企业进行宣传，让他们充分了解政策本身、这个变化给他们带来的影响以及他们的应对方法。”有时候中国很多东西境内很热闹，但是对方并不是特别了解。“摩根大通是首批具有跨境贸易人民币结算服务境内代理银行和境内结算银行资格的本地外资法人银行之一，同时也在逐步使诸多的海外分行成为人民币跨境贸易结算的海外参与行。目前摩根大通在境内境外开展了一系列人民币跨境贸易结算路演，向美国、亚太及欧洲的银行和企业以及境内的企业介绍人民币跨境贸易服务，希望能通过摩根大通在全球4500多家代理行，实现境内境外的对接，帮助在全球范围内全面推广人民币业务。 银行服务先行 2010年7月1日宣布将人民币清算账户及跨境贸易人民币结算服务推广至全球客户的摩根大通，目前正通过其上海分行向全球的银行客户提供人民币清算账户及人民币清算服务，同时也正在积极地向美国、亚太及欧洲的企业客户介绍跨境贸易人民币结算服务给他们带来的商机。 作为全球最大的美元清算行，摩根大通增加人民币清算服务后，能在全球范围内清算超过100种货币。”摩根大通目前在中国占有28%的美元清算市场份额，并拥有全球最大的代理行网络。国外的商业银行只要接入摩根大通的清算系统，即可以利用摩根大通上海分行进行人民币清算业务。“许晟介绍说，摩根大通正在与包括东南亚、欧洲和美国在内的多家海外银行洽谈人民币清算账户的合作。 许晟认为，摩根大通的优势不仅是拥有全球最大的代理行网络，更重要的在于其客户服务模式，能够给全世界的客户提供强大的综合性银行服务，其中包括融资、战略咨询、市场拓展方法和资产管理等。”我们对市场环境和机遇的综合分析能帮助客户满足投资、贸易和金融管理的需求。我们的优质服务在业界是受到公认的。“ 许晟认为，对中外金融服务机构而言，人民币国际化的下一步，就是要在境外实现当地客户能在当地银行开设人民币账户，以取得最起码的存款利息，并逐步获取更丰富的以