民生的票据营销方案.ppt

企业票据管理 －－营销方案 内容提要 票据简介和产品创新 什么是企业票据管理 企业票据管理流程 主要功能 资产业务办理 基本业务与衍生业务的区别 业务要点 民生产品方案和方案的实现 申请条件 “美的”成功案例 票据简介与产品创新 一、票据业务获BSI“ISO9001:2000版国际认证证书” 二、票据交易量稳步上升 什么是企业票据管理 企业票据管理流程 一、业务概述 企业票据管理业务是指民生银行对持票人持有 的未到期商业汇票（以下简称“票据”）以代保管为 基础进行综合管理的业务。 本业务分基本业务和衍生业务。基本业务包括： 存票、取票、通存、通兑、贴现、委托收款及质 押项下表内外资产业务；衍生业务是指民生银行 在企业票据管理额度内锁定还款来源的前提下， 为持票人提供的表内外资产业务。 企业票据管理系统（以下简称“票据系统”）是 指对企业代保管票据进行综合管理的业务系统。 一、业务概述 通兑业务是指存票企业（出质人）为异地分公司，承兑申请人为总公司的票据置换业务。 票据管理额度是指企业存入我行票据实物中合规、真实、有效，承兑行符合我行要求且查复信息属实的银行承兑汇票票面加计总和（不包括已发出委托收款票据）。 锁定还款来源是指我行在企业承诺一定条件的前提下对企业票据实施的比列管理，即企业授权我行票据补记事项权力和承诺既定的额度比例控制。 主要功能 资产业务办理 基本业务与衍生业务的区别 业务要点 民生产品方案和方案的实现 一、民生产品方案 二、方案的实现——企业票据管理系统 申请条件 “美的”成功案例 衍生业务流程 一、企业票据管理业务功能 企业票据管理 商票保贴业务 其他资产业务 存票业务 取票业务 通存业务 通兑业务 查询业务 委托收款 质押业务 开票业务 信用证业务 基本业务 衍生业务 二、功能表述 票据一本通 基本功能 衍生功能 存票 取票 通存通兑 质押项下资产业务 贴现 额度项下资产业务 委托收款  企业在票据管理额度内可申请 业务部门 受理并审批 票据中心审批 分行有权人审批 开立保证金账户 放款部门办理具体发放手续 资产业务办理 基本业务与衍生业务的区别 共同点：业务处理程序、办理部门 票据保管、 存、取票、委托收款手续等 不同点：企业准入条件、票据审查要点 查询查复、 签订协议 票据管理方式、 增加额度管理 业务要点 基本业务： 1、存、取、托收业务为基础业务，我行只提供服务，按银行的业务要求审验票据，不负责票据真伪； 2、贴现、置换以现行办法为准，执行统一审验票据的标准； 3、通存通兑以经办分行票据中心为主体，与异地分行票据中心协调运做，各自承担的责任不一。 衍生业务： 1、票据审验视同贴现票据； 2、签订双协议； 3、额度台账管理； 4、内控管理。 根据票据存量，提供额外信用额度 票据余额流动性大，不能使用 民生银行分支机构协助完成。 异地分公司票据管理耗费人力财力 银行代企业发托。 到期日不统一，托收经常跑银行 三人操作，入库保管，台帐网上查询。保证帐实相符。 台帐可能存在差错，对帐难度大 专业人员进行验票 验票存在风险 银行入库代保管 保管手续繁琐 民生银行提供方案 企业面临的问题 银行 主机 票管 系统 网银 系统 CFCA 中国 金融认证中心 过滤 路由器 防火墙 企业财务软 件接口模块 RA 服务模块 页面 服务模块 安全代理 服务模块 交易 服务模块 内部管理 服务模块 客户注册服务模块 客户信息 维护模块 安全 控制模块 内部 管理模块 交易 处理模块 帐务信息处理模块 中国民生银行企业票据管理系统软件架构 企业客户 中国 民生银行 * * 三、产品持续创新 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 买方付息 协议付息 票据包买 票据置换 代理贴现 票据管理 电子票据 什么是企业票据管理 1 背景 每天收到大量的票据实物，管理真成问题：验票、交接、登记台账——烦！ 保管要求更高，不能出现任何意外！最头疼还是银行委托收款，票据天天到期，天天跑银行——累！ 公司规模一天天壮大，头寸集中管理要求越来越高，外地分公司销售回款的票据每天都的打电话统计，麻烦不说关键总公司有对外支付需求还不能马上用——急！ 民生银行为您