董责险介绍.ppt

董监事及高级管理人员责任保险内部培训 目录 目录 管理责任风险分布 索赔来源分布 董事及高管人员责任的法律渊源 目录 目录 目录 2001年8月，证监会在《关于上市公司建立独立董事制度的指导意见》中，规定了上市公司可以建立必要的独立董事责任保险制度， 以降低独立董事正常履行职责可能引致的风险。 2002年1月，《上市公司治理准则》第39条明确规定：“中国境内 的上市公司经股东大会批准，可以为董事购买责任保险。” 2006年6月，《国务院关于保险业改革发展的若干意见》第5条， 国家鼓励大力发展包括董事责任险在内的责任保险。 董事责任险市场情况 政策法律支持 《香港证券及期货条例》规定：公司不对董事及高管人员招致的索赔进行补偿，但是允许公司通过购买董事与高管人员保险来保障董事对公司或是第三方的赔偿责任。 董事责任险基本情况 董事责任险保单解读 董事责任险市场情况 董事责任险的展业 市场拓展部二○○八年六月 董事责任险基本情况 董事责任险保单解读 董事责任险市场情况 董事责任险的展业 董事责任险基本情况 董事责任险保单解读 董事责任险市场情况 董事责任险的展业 董事责任险的发展背景 董事责任险在美国的起源 1929年，美国股市大崩盘 1933－1934年，制订1933年的《证券法案》和1934年《证券交易法案》 1934年，美国证券交易委员会(SEC) 成立 20世纪30年代中期，引入D&O保险 20世纪60年代至今，美国的证券法律逐渐增加了上市公司董事和高管 的责任，D&O保险的销售增长 董事责任险的发展背景 董事责任险在中国的发展 1993年，董事责任险由美国美亚保险公司引进中国 1996年，美亚签发国内第一张董事责任险保单 2006年，美亚推出“中国董事责任险保单” 2004年，航联开始从事董事责任险保险经纪服务 一种管理责任保险。 董事责任险简介 主要保障公司董事与高级职员因其履行管理与监督职责时的不当行为而引发的法律责任所造成的损失。 不当行为主要包括疏忽、遗漏、误导、过失、不当陈述、不当雇佣、违反授权、应作为而不作为等非故意行为。 损失主要包括抗辩费用及法院判定的赔偿费用或庭外和解的费用。 董事责任险简介 董事责任险的作用 吸引和获得优秀管理人员 缓解司法压力 保护个人和公司财产 解决补偿问题 可分性基础上的风险保障 保障公司持续运营 美加地区证券市场的重要保护 董事责任险简介 上市公司如何看待购买董事责任险 根据《公司法》、《证券法》、《企业破产法》、《公司章程》相关规定,为确保董事、监事和高管发挥在经营、管理方面的才能,促进公司的稳健发展,拟通过购买董事、监事和高管责任保险规避索赔风险。 本公司正在考虑为董事等可能面对的法律行动安排适当的保险，并拟提交2007年度股东年会审议。本公司认为，作出适当的投保安排，可以提高公司的抗风险能力，分散和降低董事等的职业风险，鼓励其创新精神，并为公司吸引更多的优秀管理人才创造条件。而且，这也有助于保护中小股东的合法权益，是完善公司治理的一项良好实践。 随着《公司法》、《证券法》及《刑法》新修订的颁布实施，上市公司董、监事及高管人员面临的法律环境发生了巨大的变化。为了进一步完善公司治理结构，建立和健全公司激励和约束机制，降低公司董、监事和高管人员的履职风险，保障公司和股东的权益，增强公司管理团队对实现公司持续、健康发展的责任感、使命感，确保公司永续经营目标的实现…… 董事高管责任风险分析   管理责任风险 针对管理者及公司的法律行动 证券交易 雇佣行为 合并兼并 日常运营 投 资 者 监管机构 雇 员 监管机构 监管机构 投 资 者 商业伙伴 雇员/顾客 监管机构 商业伙伴 竞争对手 董事高管责任风险分析   雇员 24% 客户 5% 股东 56% 其他 6% 竞争对手 6% Government 3% 哪些人士需面对风险？ 证券诉讼案件中遭起诉不当行为的对象有： ８７％的现任CEO ６９％的现任董事长 ６７％的现任财务总监 ６３％的现任总裁 董事会成员的意见？ ４８％的董事会成员表示曾因为风险过高而推辞了某个董事会职位。 ４９％的董事会成员表示董事责任保险是他们是否参加某个董事会的重要因素。 （上述数据来源于Korn Ferry的企业董事调查） 董事高管责任风险分析   《1933年证券法》 《1934年证券交易法》 《1938年联邦民事诉讼法》 《1970年证券投资者保护法案》 《1984年内幕交易制裁法》 《1988年内幕交易和证券欺诈实施法》 《2002年萨班斯-奥克斯利法案》 美国证券市场 董事高管责