金卡高科技股份有限公司关于公司使用自有资金购买短期银行保本型.PDF

证券代码：300349 证券简称：金卡股份 公告编码：2014 ‐011 金卡高科技股份有限公司 关于公司使用自有资金购买短期银行保本型理财产品的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 为提高资金使用效率，合理利用自有闲置资金，增加公司资金收益，公司于 2014年3月11 日召开了第二届董事会第十六次会议，审议通过了《关于公司使用 自有资金购买短期银行保本型理财产品的议案》。在保证公司日常流动资金需要 和充分控制资金风险的情况下，利用自有闲置资金购买短期银行保本型理财产 品，增加公司收益，主要内容如下： 一、投资概况 1、投资目的 为加强公司自有资金使用效率、合理利用闲置资金，在不影响公司正常经营 的情况下，利用自有闲置资金购买短期银行保本型理财产品，增加公司收益。 2 、投资额度 使用额度不超过人民币1亿元的自有临时闲置资金购买短期银行保本型理财 产品。在上述额度内，资金可滚动使用。 3、投资品种 公司运用自有闲置资金购买短期银行保本型理财产品，不用于股票及其衍生 产品、证券投资基金、以证券投资为目的的委托理财产品及其他与证券相关的投 资行为。 4 、投资期限 自获董事会审议通过之日起一年内有效。 5、资金来源 公司用于购买短期银行保本型理财产品的资金为公司闲置自有资金。目前公 司现金流充裕，在保证公司正常经营所需流动资金的情况，预计阶段性闲置资金 较多，资金来源合法合规。公司承诺不使用募集资金、银行信贷资金直接或者间 接进行投资。 6、决策程序 该项议案应通过公司董事会同意。 7、前次理财情况 2013年度公司使用自有资金购买保本型理财产品，共取得投资收益 739,824.65元。 8、公司与提供理财产品的金融机构不存在关联关系。 二、投资风险分析及风险控制措施 1、风险分析，购买短期银行保本型理财产品主要面临的风险有： （1）投资风险，尽管短期银行保本型理财产品风险较低，但金融市场受宏观 经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动的影响；公司将根据经济形势以 及金融市场的变化适时适量的介入，因此投资的实际收益不可预期； （2 ）资金存放与使用风险； （3 ）相关人员操作和道德风险。 2、拟采取的风险控制措施： （1）针对投资风险，拟采取措施如下： ①公司董事会审议通过后，董事会授权公司管理层在上述投资额度内签署相 关合同文件，公司财务负责人负责组织实施。公司财务部相关人员将及时分析和 跟踪银行理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全 的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险； ②公司内审部负责对短期银行保本理财产品的资金使用与保管情况的审计 与监督，每个季度末应对所有短期银行保本理财产品投资项目进行全面检查，并 根据谨慎性原则，合理的预计各项投资可能发生的收益和损失，并向审计委员会 报告； ③独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，有必要的可以聘 请专业机构进行审计； ④ 公司将依据深圳证券交易所的相关规定，在定期报告中披露报告期内短 期银行保本理财产品投资以及相应的损益情况。 （2 ）针对资金存放与使用风险，拟采取措施如下： ①建立台账管理，对资金运用的经济活动应建立健全完整的会计账目，做好 资金使用的财务核算工作； ②财务部于发生投资事项当日应及时与银行核对账户余额，确保资金安全； ③资金使用情况由公司审计部进行日常监督。 （3 ）针对投资相关人员操作和道德风险，拟采取措施如下： ①实行岗位分离操作，投资理财业务的审批人、操作人、风险监控人应相互 独立； ②公司相关工作人员与金融机构相关工作人员须对理财业务事项保密，未经 允许不得泄露本公司的理财方案、交易情况、结算情况、资金状况等与公司理财 业务有关的信息； ③公司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的理财产品，否则 将承担相应责任。 （4 ）公司将根据监管部门规定，在定期报告中详细披露报告期内短期银行保 本理财产品投资以及相应的损益情况。 三、对公司的影