出口风险参和业务.pptVIP

* 出口风险参与业务介绍 一、名词解释 定义：出口风险参与业务是指以信用证结算时，申请人提交信用证项下的全套单据，经我行审查同意后予以承付或议付后；以赊销（O/A）、付款交单（D/P）、承兑交单（D/A）结算时，申请人在履行出口合同约定的发货义务，经我行审查同意，将应收账款转让给我行后，由我行在二级市场上将获取的申请人出口项下相关票据/单据/应收账款权利转让给风险参与商，由风险参与商对我行所承付或议付或受让应收账款的业务进行风险参与并出资的业务。 解释：使用他行（风险参与商）资金办理我行客户的出口押汇、出口托收融资、出口发票融资和出口保理业务。 二、业务所需资料 1、出口风险参与合同（3份） 2、出口风险参与申请书（2份） 3、出口风险参与审批书（1份） 4.借款凭证（2份）（请在账号、金额处留空白） 5.贸易合同、发票、提单、报关单复印件盖单位公章（分别盖2份，请将每笔合同发票、提单、报关单分别归类） 出口风险参与业务介绍 三、关键名词解释 “承付”指：如信用证为延期付款信用证，则我行承诺延期付款，并在承诺到期日前预付或购买单据；如信用证为承兑信用证，则我行承兑出口商开出的汇票，并在汇票到期日前预付或购买单据，以获得信用证项下权利。 “议付”指:我行在相符交单下，在我行应获偿付的银行工作日当天或之前向出口商预付或同意预付款项，从而购买汇票及/或单据，以获得信用证项下权利。 “应收账款”指：基于出口商以赊销（O/A）、付款交单（D/P）或承兑交单（D/A）方式向进口商销售货物或提供服务而产生的，以商业发票票面所载金额扣除发票上载明的出口商给予进口商的折扣、佣金、减让及进口商已付款金额后所形成的出口合同项下的债权。 “应收账款转让”指：出口商按照我行的要求提交带有转让条款的全套商业发票、汇票（如有）及全套货运单据正本，将应收账款转让给我行的行为。 四、业务办理流程 步骤一：业务受理 窗口单位（指支行、网点和部分直接面对客户的国际业务部或国际结算中心，下同）须受理下列文件： 出口风险参与合同及申请书 出口风险参与审批书 出口贸易项下的相关单据 出口风险参与业务介绍 四、业务办理流程 步骤二：业务审核 分行各职能部门在授权的权限之内对提交的上述文件进行审核，填妥《交通银行XX分行出口风险参与审批表》，提出出口风险参与业务审核意见。超过分行权限的出口风险参与业务，应将上述要求文件连同审批请示函传真上级行进行审批。 步骤三：风险参与申请 审批同意后，分行国际业务部/国际结算中心填写申请单，传真至海外分行，由海外分行对该笔业务进行审批。 步骤四：海外分行回复 海外分行审批完毕，将风险参与本金、利率报价、期限等相关信息通知境内分行。 步骤五：债权让渡 境内分行收到回复后，以SWIFT MT199加押电文格式向海外分行发送债权让渡函，将出口项下应收款项权利让渡给海外分行，同时以SWIFT MT199加押电文格式向国外银行发送转让通知书，通知国外银行到期将出口项下应收款项直接付至海外分行。 步骤六：款项入账 境内分行收到海外分行资金头寸（已扣除相关费用）后，在IBP系统中操作，通知分行放款中心或总行国际业务部调整额度，同时联动相应出口收汇交易，扣除风险参与费及其他费用后，将款项入客户账户。 *