客户交易结算资金第三方存管单客户多银行服务实施细则试行.doc

中国银河证券股份有限公司 客户交易结算资金第三方存管 单客户多银行服务实施细则（试行） 总则 为便利客户证券交易，防范客户交易结算资金第三方存管中的风险，依据《关于规范证券公司客户资金第三方存管单客户多银行服务的通知》及《证券公司开展第三方存管单客户多银行服务操作指南》的规定，制定本细则。 本细则所称客户交易结算资金第三方存管单客户多银行服务（以下简称“单客户多银行服务”）是指客户在客户交易结算资金第三方存管制度下，通过建立以客户为中心的多个资金账户，并为每个资金账户分别建立对应银行的三方存管关系，且由客户确定其中一个资金账户作为证券交易账户，实现同一客户使用存管于多家银行的资金进行证券投资的服务模式。 开展单客户多银行服务须由中国银河证券股份有限公司（以下简称“公司”）本部选择多家实现数据集中或具备业务集中处理能力的存管银行供客户选择，每个客户可以选定其中的一家或多家存管银行建立第三方存管关系。 开展单客户多银行服务，证券公司、存管银行的职责与现行第三方存管模式完全相同。客户资金的独立存放、封闭运行、第三方监控等基本原则与现行模式一致。 本细则适用于开展单客户多银行服务的公司所辖证券营业部。 账户管理 开展单客户多银行服务，公司为每一个客户在公司柜台系统中建立唯一的客户号，并允许客户在该客户号下，开立多个人民币的同名资金账户，每个资金账户分别对应一个存管银行，客户的每个资金账户与对应存管银行的客户交易结算资金管理账户（以下简称“管理账户”）、银行结算账户之间，保持一一对应的第三方存管关系。同一客户最多可开立5个资金账户。 客户只能指定一个资金账户作为主资金账户，其他资金账户为辅助资金账户。 证券营业部应加强客户开户的审核，确保申请开通单客户多银行服务的客户账户为合格账户。 客户申请开立的每个资金账户均须由客户本人在证券营业部现场办理，并按规定逐一办理客户资金第三方存管签约手续。业务办理材料需在系统中提交影像资料，并将申请材料纳入客户档案统一管理。客户账户管理应符合相关监管及公司规定的要求。 证券营业部应确保同一客户多个资金账户之间的客户关键信息的一致性，包括客户全称、证件类型、证件号码等。客户关键信息的变更将自动同步到客户的所有资金账户下，当同一客户不同资金账户关键信息之间出现差异时，将自动中止与该账户相关的所有操作，直至账户关键信息恢复一致。 客户开通单客户多银行服务后，系统自动使用主资金账户完成证券交易及分红派息等清算交收。 客户可以申请变更主资金账户，但必须由客户本人在证券营业部现场办理。 （一）变更后的主资金账户与原主资金账户的资金账户属性信息应保持一致，包括但不限于：资金冻结、股份冻结、银证转账转出上（下）限、账户分类、账户级别、账户分组、交易权限、资金权限、代理权限、资金限制、操作渠道、账户分类、代理关系、客户限制（站点限制、操作员限制、资金取款限制、资金交易限定、股东代码限制、资金动态规则限定）、清算信息等。 （二）客户存在以下情况的禁止变更主资金账户： 1.当天有证券交易； 2.当天有银证转账； 3.有未到期回购； 4.新股申购未结束； 5.有场外开放式基金交易委托； 6.有场外开放式基金等业务的未交收资金； 7.客户账户、主资金账户或拟变更为主资金账户的辅助资金账户存在司法冻结情形； 8.公司认定的其它情况。 　客户可以通过公司柜台系统、网上交易系统等途径查询各资金账户余额及流水，也可以通过各存管银行查询管理账户数据。 当资金账户不符合开通单客户多银行服务条件时，公司可主动注销客户的辅助资金账户。 协议签署 证券营业部接受客户本人在现场申请开通单客户多银行服务后，应对客户进行风险揭示，并与其签署《客户交易结算资金第三方存管单客户多银行服务协议书》。 证券营业部须提示客户持有效证件、银行结算账户等相关资料逐一到对应存管银行办理三方存管签约手续。 资金划转 客户开通单客户多银行服务后，可以在其主、辅资金账户之间划转资金，但禁止在辅资金账户之间划转资金。 客户资金存取必须由客户自主发起。 客户转入主资金账户的资金当日即可用于交易。 客户在主、辅资金账户之间划转的资金,在第二个交易日方可转出。 客户任一资金账户出现透支时，在弥补透支前，当日所有资金账户均不能进行证券转银行操作。 公司一旦发现客户以非交易为目的而进行资金划转，则关闭资金账户之间的划转功能或中止单客户多银行服务。 清算交收 主、辅资金账户间资金划转的清算 在柜台系统清算前，要根据每笔转出流水必须对应一笔转入流水的原则进行核对，对于有辅资金账户转出但无主资金账户转入的单边转账流水，要增加相应的主资金账户转入流水；对于有主资金账户转出但无辅资金账户转入的单边转账流水，要剔除该笔主资金账户的转出流水。清算完成后，将当日资金划转数据转换为清算数据，随当日