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平安大华金管家货币市场基金 招募说明书(更新) 2017 年第1 期 基金管理人：平安大华基金管理有限公司 基金托管人：平安银行股份有限公司 二零一七年六月 平安大华基金管理有限公司 招募说明书更新（2017 年第1 期） 重要提示 平安大华金管家货币市场基金 （以下简称“本基金”）经中国证监会2016 年9 月 20 日证监许可[2016]2152 号文注册。本基金基金合同于2016 年12 月7 日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、 收益和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金为货币市场基金。投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款 存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收 益。投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险 承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、 经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险，因金融市场利率的波 动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险或负收益风险，因债券和票据发行 主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险，因本产品相关技术、规 则、操作等创新性造成基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，因 内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，本基 金的特定风险等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。本基金长 期平均风险和预期收益率均低于股票型基金、混合型基金及债券型基金。投资人在 投资本基金之前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》和《基金合同》等信息披露 文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能 力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损 失本金。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类 金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，投 资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不 构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 1 平安大华基金管理有限公司 招募说明书更新（2017 年第1 期） 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。 本招募说明书（2017 年第 1 期）所载内容截止日期为2017 年6 月6 日，其中 投资组合报告与基金业绩截止日期为2017 年3 月31 日。有关财务数据未经审计。 本基金托管人平安银行股份有限公司于2017 年6 月22 日对本招募说明书（2017 年第1 期）进行了复核。 2 平安大华基金管理有限公司 招募说明书更新（2017 年第1 期） 目录 重要提示 1 一、绪言 4 二、释义 5 三、基金管理人 9 四、基金托管人 20 五、相关服务机构25 六、基金的募集 41 七、基金合同的生效42 八、基金份额的申购、赎回43 九、基金的投资 51 十、基金的业绩 62 十一、基金的财产64 十二、基金资产的估值65 十三、基金的收益分配69 十四、基金的费用与税收 71 十五、基金的会计与审计 73 十六、基金的信息披露74 十七、基金合同的变更、终