资融券需注意25类常见问题.docVIP

融资融券需注意25类常见问题1.投资者参与融资融券交易需要满足哪些条件？投资者必须满足监管规定要求：(1)在我司开户时间不少于6个月；(2)普通账户内人民币资产总值不低于我司规定标准；(3)具备一定的证券投资经验和相应风险承担能力，了解并熟悉相关业务规则等。2.投资者能否与多家证券公司签订融资融券协议？不能，投资者只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。3.投资者开户的流程是什么？(1)符合准入条件，提交申请材料；(2)征信评级，确定授信额度；(3)风险揭示，签署《业务合同》；(4)开立信用账户，办理三方存管；(5)划转担保物，开始融资融券交易。4.融资融券支持哪些交易方式：我司融资融券交易支持：网上交易、手机交易、热自助现场交易、电话委托。5.投资者如何进行担保品划转？投资者可通过网上交易软件，自行将担保品由普通证券账户划转至信用证券账户。投资者提交的担保证券应当符合证券交易所和我司的规定，担保证券划转T+1日生效。投资者申请将信用账户中的证券转入普通证券账户的，应在营业网点填写《担保物划转申请单》，由营业网点信用账户管理岗将指定的证券转至同名的普通证券账户。6.投资者如何办理信用额度的变更？投资者需带齐有关证件、有关材料，本人到开户营业部提交申请。开户营业部受理申请并初审后，上报公司信用交易管理部，等待审批结果。审批通过的，开户营业部通知投资者，办理确认手续后，新的信用额度才能生效。7.投资者如何进行账户查询和对账？客户可通过互联网、网点设置的客户委托热自助等外围系统，凭密码验证后登陆系统自助查询账户情况，也可通过营业网点柜台在验证客户身份后查询。客户可通过公司相关营业网点的柜台在验证客户身份后打印对账单。同时，公司以邮寄或者电子邮件方式为客户提供对账服务，零售客户总部、销售交易总部根据与客户签订合同时约定的邮寄或电子邮件方式，于每月5日前发送上月对账单。8.公司何时进行息费扣收？公司定期于每月20日计息费，并于21日划扣，若遇计息日或划扣日为非交易日情形，则顺延至下一交易日。9.投资者如何激活信用账户?(1)客户的网易邮箱密码已修改；(2)客户信用资金账户已开通第三方存管业务。10.投资者信用证券账户不可用于哪些业务？投资者信用证券账户不得用于参与定向增发、证券投资基金申购及赎回、债券回购交易等。11.追加担保物的条件是如何规定的？当投资者信用账户当日日终清算后维持担保比例低于我司警戒线时，投资者应在我司的《追加担保物通知》规定的期限内通过转入资金、转入可充抵保证金证券或自行平仓这三种方式，使其信用账户维持担保比例在《追加担保物通知》规定期限到期日当日日终清算后不低于我司关注线。12.投资者从信用账户转出资产受到什么限制？维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。证券交易所另有规定的除外。13.融资融券期限最长是多少？投资者从事融资融券交易，融资融券期限不得超过6个月。标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。证券公司与其客户也可以根据双方约定了结相关融资融券交易。特殊情况下融资融券交易期限的处理由证券公司与客户在合同中约定。14.融资融券业务包含哪些交易费用？佣金、印花税、过户费、管理费、利息、罚息、逾期息费。15.投资者融资买入证券是否有限制？(1)证券公司有足够的资金可供融出；(2)投资者加上本次融资金额的累计融资余额不超过授信额度；(3)融资买入品种属于标的证券(4)执行该笔交易投资者所需保证金不超过其当时账户的保证金可用余额。16.投资者融券卖出证券是否有限制？(1)证券公司有足够的证券可供融出；(2)投资者加上本次融券金额的累计融券余额不超过授信额度；(3)执行该笔交易投资者所需保证金不超过其当时账户的保证金可用余额；(4)委托价格满足证券交易所规定的申报价格要求。17.融券卖出申报价格有什么限制？融券卖出的申报价格不得低于该证券的最近成交价；当天没有产生成交的，其申报价格不得低于前收盘价。低于上述价格的申报，本公司有权拒绝。投资者在融券期间卖出通过其所有或控制的证券账户所持有与其融入证券相同证券的，其卖出该证券的价格也应当满足不低于最近成交价的要求，但超出融券数量的部分除外。18.投资者如何了结融资交易？投资者融资买入证券后，可通过卖券还款或直接还款的方式向证券公司偿还融入资金。卖券还款是指投资者通过其信用证券账户申报卖券，结算时卖出证券所得资金直接划转至证券公司融资专用账户的一种还款方式，申报时需增加相应“卖券还款”标识。以直