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关于《规则》第一次征求意见情况的说明 近期，中国期货业协会（以下简称协会）向证监会相关系统单位和行业征求了《期货公司互联网开户规则》（以下简称《规则》）的修改意见。征求意见期间，共收到反馈意见108份，其中证监会部门4份，交易所、保证金监控中心5份，期货公司99份。 各单位对《规则》的具体条款提出了宝贵的意见和建议。协会对回复意见进行了汇总整理，并逐条进行了研究讨论，在此基础上，对《规则》第一次征求意见稿进行了修改，形成了新的《期货公司互联网开户规则（征求意见稿）》（以下简称《征求意见稿》）。现将意见吸收采纳情况说明如下： 一、采纳的意见 （一）第一章“总则”部分 1.有单位建议，第一条中增加《中华人民共和国反洗钱法》作为上位法依据。经研究，我们予以采纳。 2.有单位建议，第二条中规定的程序内容不明确，建议删除“按照规定的程序”的描述。经研究，我们予以采纳，将该描述删除。 （二）第二章“业务规则”部分 有单位建议，将第五条中监控中心“期货市场统一互联网开户系统”更准确地描述为“期货互联网开户云平台”，“中国期货保证金监控中心”修改为“中国期货保证金监控中心有限责任公司”。经研究，予以采纳。 有单位建议，第七条中《电子签名法》应在第一次使用时，使用全称。经研究，我们认为建议准确、严谨，予以采纳，改为《中华人民共和国电子签名法》。 有单位建议，第八条中应对必须采集的影像资料内容进行明确。经研究，根据实名制要求并借鉴现有开户要求，予以采纳，将“采集客户影像资料”修改为“采集客户本人身份证正反面、头部正面照、银行卡等影像资料”。 有单位建议，第十条中应将“保存记录”改为“保存同步记录”。经研究，同步记录更为准确，保存的记录应为非裁剪或二次加工过的数据，予以采纳，同时将“通话内容”修改为“视频通话内容”。 有单位建议，适当性制度的具体内容可能仍需以证监会和各交易所的规定相衔接。经研究，我们予以采纳，将第十一条修改为“期货公司办理互联网开户，应当遵守证监会和相关期货交易所有关适当性管理的具体要求，充分了解客户情况....” 有单位建议，由于《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱法规定》、《金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法》等法律法规及《证券期货业反洗钱工作实施办法》等部门规章对金融机构反洗钱义务已有明确规定，可以实现有法可依；其次避免规则中对“充分履行”的二次解释，增强操作性，第十二条中将“充分履行”改为“依法依规履行”。经研究，我们认为“依法依规履行”更加严谨，予以采纳。 有单位建议，第十五条中，（1）“激活”的用词并不准确；（2）“再次提示期货交易风险”较为重复，应删除，改为提示账户安全等；（3）回访的方式应多元化，不宜只限制为电话形式。经研究，“激活”改为“申请交易编码前”更为准确，将“电话回访”改为“回访”，在符合保障回访质量的同时方式不限，“再次提示期货交易风险”删除，增加“妥善保存密码”。 有单位建议，应增加手机验证的要求。经研究，已制定《《期货公司互联网开户操作指南》，并对此作了相应规定。 有单位建议，对《规则》中部分内容进一步细化、具体化。已制定《期货公司互联网开户操作指南》进行了细化。 （三）第三章“内部控制”部分 有单位建议，第十七条，“分支机构”职责范围不够清晰且建议斟酌监督分支机构的用词。经研究，我们认为，随着营业部管理办法的废止，不宜再对分支结构进行强性要求，删除“指导、监督分支机构严格执行互联网开户制度。” 有单位建议，第十八条中“独立性”理解较为困难，且随着营业部管理规定的废止，开户人员管理制度措辞不准确。经研究，我们予以采纳，删除“并采取措施确保互联网开户人员工作独立性”，“建立健全开户人员管理制度”改为“在互联网开户管理制度中”。 有单位建议，第二十二条中，“按照规定或合同约定”中规定和合同不明确，建议删除。经研究，我们予以采纳，修改为“应当及时进行整改”。 有单位建议，第二十三条中，仅规定内部责任追究制度即可，具体追究方式由期货公司决定。经研究，我们认为《规则》不宜过细要求，予以采纳，删除“对存在违规行为的工作人员，视情节轻重采取内部警告、通报批评、解除劳动合同等处罚措施”。 有单位建议，第二十四条中，应修改为“期货公司及其从业人员”。经研究，我们认为期货公司及其从业人员均不得以办理互联网开户的名义设立非法经营网点，因此予以采纳。 （四）第四章“自律管理”部分 有单位建议，第二十七和二十八条中，关于自律管理的内容细节应具体斟酌。经研究，我们认为，《规则》中不宜将自律的内容完全细化，依据相关的自律管理办法进行管理即可，合并第二十七和第二十八条，修改为“对违反本规则规定的期货公司及期货从业人员，中国期货业协会根据自律规则的有关规