XXX支行发展战略研讨会材料.docVIP

发展战略研讨会材料 稳固基础、加速发展、加速扩张 打造一个崭新的XXX支行 2006年以来，在营业部党委的正确领导下，XXX支行坚持夯实基础、稳健经营、量质并举、提升效益、增强实力的发展思路，通过全行干部员工的不懈努力，一年一个新台阶，存款、贷款、中间业务、新兴电卡业务取得了较快发展，经营效益不断提升，竞争能力不断增强。随着YYY市发展区域东移、ZZZ区经济的快速发展，XXX支行又迎来了一次难得的发展机遇。面对新的形势、新的要求，我行将紧跟区域经济发展步伐，不断强化竞争意识，进一步稳固基础、面向市场、统筹兼顾，创新思路，多措并举，顽强拼争，不断提升经营效益，增强全行凝聚力，加速发展，加速扩张，全力打造一个崭新的XXX支行。 一、近年来支行主要业务发展情况 2006年以来，在摆脱了长期困扰我行的不良贷款束缚后，XXX支行进入新的发展期。通过全行干部员工的共同努力和不懈拼搏，我们在利润、客户规模、存贷款、中间业务、新兴业务等方面取得了较快发展，全行干部员工的思想观念和精神面貌有了较大的转变，对支行的发展也寄予了更高的期望。同时我们也清醒地看到，支行的基础仍较薄弱，与兄弟行相比发展的步伐仍显滞后，短板明显。 1、客户数量和存款余额。 截止2009年底，XXX支行共有客户 户，余额 亿元。其中对公客户 户，余额 亿元，个人客户222534户，余额34.52亿元。 四年来各项存款累计净增11.35万元；年均增长2.84亿元，年均增幅14.6%。其中，储蓄存款累计净增8.06亿元,年均增长2.02亿元，年均增幅9.57%；对公存款累计净增9.86亿元，年均增加2.2亿元，年均增幅45.84%； 支行总体客户情况 支行对公客户分类情况 支行对公客户余额统计 支行个人客户分类统计 2、机构网点发展变化情况 2006年支行有网点 个，其中综合网点 个，单一网点 个，ATM 台，CDM 台，附行式自助银行 个，离行式自助银行 个，一线员工 人，二线员工 人；2007年支行有网点 个，其中综合网点 个，单一网点 个，ATM 台，CDM 台，附行式自助银行 个，离行式自助银行 个，一线员工 人，二线员工 人；2008年支行有网点 个，其中综合网点 个，单一网点 个，ATM 台，CDM 台，附行式自助银行 个，离行式自助银行 个，一线员工 人，二线员工 人；2009年支行有网点 个，其中综合网点 个，单一网点 个，ATM 台，CDM 台，附行式自助银行 个，离行式自助银行 个，一线员工 人，二线员工 人。 3、贷款情况 截止2009年底，支行贷款余额为 亿元，贷款客户 户，分别为： 。不良贷款余额 亿元，分别为。个贷余额为万元，客户户。四年来各项贷款累计净增3.89亿元，年均增加9734万元，平均增幅9.87%； 4、不良贷款清收处置 2006年以来，支行不良贷款余额逐年下降，累计清收处置不良贷款8042万元，年均清收处置2011万元，年均减幅24.9%，不良率由06年4.9%下降到1.88%。 5、中间业务收入 2006年以来，支行中间业务收入分别为496万元、1253万元、1134万元、1277万元。四年来累计增加3884.67万元（含模拟），年均增加971.17万元，年均增幅32.87%。 6、银行卡和电子银行 截止2009年底，支行共有信用卡客户 户，客户覆盖率为%；灵通卡客户121161户，客户覆盖率为57%；企业网上银行客户 户，客户覆盖率为%；个人网上银行客户 户，客户覆盖率为%；U盾客户 户，客户覆盖率为%；手机银行客户 户，客户覆盖率为%； 7、利润情况 2006年以来，支行利润分别为2405万元、3924万元、5836万元、5006万元。四年来累计增加1.63亿元，年均增加4077万元，年均增幅20.72%。 8、重点业务人均、网均情况 9、行长绩效考评情况 2007年以来，支行在营业部的考评分别为第名、第名、第名；支行在总行的排名分别为第名、第名、第名 10、工资费用情况 2006年以来，支行工资费用分别为，人均工资元，年增幅元，年增长率为%。 二、客观分析、准确定位，稳固支行经营发展基础 ZZZ区现有总人口48.2万人，企事业及工商户 户。支行目前个人客户占全区总人口的 %，单位客户占全区总户数的 %。 （一）主要指标对比分析 1、网点数量及客户资源占用分析。XXX支行共有营业网点15个，在营业部占比%。客户总数万户，在营业部占比%。区域共有各家商业银行一级支行 家；二级支行 家；其中，建行二个二级支行，网点6家，XXX地区 个网点，主要占据客户资源有：地区网点3家，主要占据客户资源有： 2、存款份额、排名及占比分析。我行存款总额万元，占营业部存款总额的%；在营业部排名12位。存款