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中海安鑫保本混合型证券投资基金 更新招募说明书 （2014 年第2 号） 基金管理人：中海基金管理有限公司 基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司 中海安鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书 重要提示 本基金的募集申请已于2013年4月19日获中国证监会证监许可【2013】369 号文核准。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书 经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基 金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购或申购本基金时应认真阅读本招募说明书，全 面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力， 并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立决策。 基金管理人提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括市场风险、管理风险、 流动性风险、本基金的特定风险以及保证风险等。 本基金是保本混合型基金，在证券投资基金中属于低风险收益品种。基 金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额 享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资者投资于保本基金并不等于 将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。如发生《基金合同》约定的 不适用保本条款的情形，投资者认购并持有到期的基金份额亦存在着无法收 回本金的可能性。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负”原则，在投资者作出投 资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负 责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业 绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为2014年7月31 日，有关财务数据和净值 表现截止日为2014年6月30 日(财务数据未经审计)。 1 中海安鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书 目 录 一、绪 言3 二、释 义4 三、基金管理人12 四、基金托管人24 五、相关服务机构30 六、基金的募集47 七、基金合同的生效52 八、基金份额的申购和赎回54 九、基金的保本65 十、基金保本保障机制69 十一、基金的投资81 十二、基金的业绩101 十三、基金的财产102 十四、基金资产的估值103 十五、基金的收益与分配108 十六、基金的费用与税收110 十七、基金的会计与审计113 十八、基金的信息披露114 十九、保本周期到期121 二十、风险揭示127 二十一、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 131 二十二、基金合同的内容摘要133 二十三、基金托管协议的内容摘要 150 二十四、对基金份额持有人的服务 177 二十五、其他应披露事项180 二十六、招募说明书存放及查阅方式 182 二十七、备查文件183 二十八、附件 保证合同184 2 中海安鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书 一、绪 言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基 金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券 投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披 露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）等相关法律法规和《中海安鑫 保本混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了中海安鑫保本混合型证券投资基金的投资目标、策 略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投 资决策前应仔细