富国基金渠道推动建议书讲述.pdfVIP

富国基金管理有限公司 营销渠道推动项目建议书 标准财富投资管理（上海）有限公司 2014年3 Copyright©2014StandardWealth.AllRightsReserved. 序 言  标准财富非常荣幸能接受富国基金管理有限公司 （以下简称“富国”）邀请，有机会提 交本次营销渠道推动咨询项目的建议书。  基于对于富国需求的理解，本项目建议书将从对基金行业的分析、公司现状的理解、 营销渠道推动设计、项目时间规划等方面，全面阐述了标准财富对于本次项目的设想。  标准财富承诺，如果能有幸与富国在此合作，将投入专业顾问团队，并保证足够的参 与时间，以确保该项目的圆满成功！ -2- Copyright©2014StandardWealth.AllRightsReserved. 目录 1 项目背景 2 项目框架思路 3 项目展开与时间计划 4 项目组织与报价 5 附件：标准财富管理顾问为企业集团提供的咨询服务介绍 -3- Copyright©2014StandardWealth.AllRightsReserved. 项目背景 当前我国资产管理行业进入加速发展阶段的条件成熟：国际经验显示资管规模与 GD 呈正比关系，富裕人士成为高端财富管理的基础，就基金、券商资管和银行理财等 理财市场而言，中产阶层的形成和持续壮大也为行业发展提供支撑，通胀水平持续高于 存款利率，几十万亿规模的储蓄存款存在保值需求，对我国的资产管理行业的现状和竞 争格局进入了深入分析，看好在居民财富增加和通胀压力常态化环境下资管行业的发展。 但我国基金规模偏小，后续增长的动力依然存在空间巨大，目前国内大型基金公司产品 结构基本完整，而中小型基金公司产品线设置还相对不足，品种较为单一。国内公募基 金行业目前的发展陷入规模瓶颈，在经历过06、07年的野蛮生长后近几年陷入成长中的 迷思，缺乏对自己渠道的有效掌控，与渠道终端客户缺乏直接接触和沟通。 得渠道者得天下是金融市场尤其是国内金融市场已达成的一致共识，为什么大家要 千方百计不惜血本的占有渠道？其实还是为了实现终端客户的获取，国内渠道营销经过 前几年粗放式的发展，极大程度损耗了渠道的产能并且也让推动渠道销售的主体金融单 位付出了巨大的成本，但是却在终端客户的获取上也不尽如人意。大量的前期投入和市 场扩张让渠道现在面临的发展之路陷入了进退两难的局面，特别是当前面临金融业互联 网的迅速发展和电商对金融市场整体结构的冲击的市场大背景下，传统的金融单位怎样 在整个充满挑战与机遇的市场环境下做好符合自己未来发展和适应市场需要的战略部署 部，实现金融单位渠道市场发展的有效性和可持续性是摆在金融机构管理者面前的首要 -4- Copyright©2014StandardWealth.AllRightsReserved. 问题，对于这个问题的思考和关注，采取行之有效的战略部署、并推进相关解决方案的 有效实施是实现未来渠道销售市场的迅速占有和可持续经营发展的关键。 基金公司传统的渠道销售的特点是通过费用推动和产品的发布培训，在目前市场单 个金融主体数量快速增长的环境下，主要是实施价格战和费用战，既增加了大量的成本， 同时对渠道的粘性和可持续性的经营都收效不大，怎样培植一种扎根于渠道、绑定与精 细化经营渠道、实现渠道经营模式的良性发展，最终提高渠道的粘合性和贡献度是当前 渠道销售推动与发展所面临的首要问题。 基于以上对渠道销售推动与发展现状的思考、结合富国基金当前的渠道市场现状， 我标准财富基于前期对大量基金公司的市场调研和成熟的合作经验，给出以下咨询建议： 1 首先，实现基金公司现有渠道队伍的精品化再造，通过专业化的渠道销售技能的 培训，专业化金融系统管理与支持终端的对接，帮助基金公司实现对现有渠道经理的有 效支持与管理；解决渠道经理在渠道开拓与经营过程中一直面临的渠道销售支持单一化、 费用化、人员过度依赖化的尴尬局面 2 其次，利用移动互