第3章 财政的起因与的职能.ppt

第3章 财政的起因与职能 ;本章提要;1. 市场失灵;1.1 市场失灵：政府经济活动的起因;1.1.2市场失灵的原因 (1)市场势力 垄断、自然垄断等（垄断因素） (2)市场残缺 因公共产品、外部性、信息不对称等导致的市场不存在问题 (3)市场功能不足（自身固有的缺陷） 分配不公平； 经济波动； 优值品或劣值品等。;1.1.3现代财政理论的分析思路 市场有效运行→市场失灵→政府干预→财政介入;1.2 市场势力 —不完全竞争（垄断）;自然垄断的特点 规模报酬递增（increasing returns to scale） 某些行业具有收益随规模扩大而不断增长的特点，也即具有平均成本递减的特点。 如供水、供电、管道煤气、下水道、有线电话等。 自然垄断行业存在竞争失灵 独家经营胜过多家竞争;1.2.2垄断造成的效率损失 ;1.3 市场残缺;1.3.2外部性（externalities） 指经济主体的行为以市场价格以外的方式影响了他人福利的情形(对其他经济主体造成受益或损害而没有相应获取报酬或支付赔偿)。 外部性导致资源的无效配置（见六章PPT） 如汽车尾气的排放：价格机制无法为清新空气的机会成本提供正确的信号。 ;1.3.3信息不对称 （asymmetric information） 指交易一方拥有另一方得不到的信息。（不完全信息特例） 信息不对称可能影响到市场的形成，使一些为人们所需要的市场难以存在。 如：贫困保险 如：Lemon Market[美]Akerlof（1970）;设：（1）三种不同质量旧车：好、中、差；且存在信息不对称，卖方知道各自旧车的质量，卖方光凭检查和试车是辨别不出质量好坏的。（2）各种质量旧车的所占比例一样（1/3），价值如右表,单位（$）。 ;说明： （1）因为买方不知旧车质量，估计等概率买到各质量的旧车，其期望价值为（需求价格Pd小于等于）：12000x(1/3)+9000x(1/3)+6000x(1/3)=9000$ 故旧车价格不能超过9000，否则车卖不出去。 （2）如果价格小于等于9000，质量好的旧车主不卖（900011000）,市场上只有旧车质量出售。 （3）买方虽不能分辨质量，但有分析能力，估计到上述情况便要调整他所能买到旧车的期望价值。其期望价值为（Pd）：9000x(1/2)+6000x(1/2)=7500$ （4）??果价格小于等于7500，中等质量的旧车主也不卖，结果旧车市场上只有最差质量的旧车在卖。 结论：在不对称信息条件下，市场失去了效率，有些市场甚至消失了。 ;1.4 市场功能缺失（缺陷）;(1)分配不公平 市场经济本身无法自动实现经济平等 政府参与公平分配的必要性 分配不公可能损及社会和政局的稳定(尚未证实) 分配公平是正义体系的一个重要组成部分 ;(2)经济波动 宏观经济稳定 充分就业 物价稳定 国际收支平衡 经济的适度快速增长 宏观经济的周期性波动 市场经济缺少协调社会总供求平衡的机制 一般认为，无须动用大量经济资源，政府的稳定政策就能达到良好的效果。;(3)优值品和劣值品（类似外部性情形） 优值品（merit goods） 指消费者的评价低于合理评价的产品和服务； 如基础教育、高雅艺术等； 市场供给通常不足，需要由政府出面提供。 劣值品(dismerit goods) 指消费者的评价低于合理评价的产品和服务； 如吸烟、吸毒等； 市场供给往往过量，需要由政府适当加以控制。 ;2 .财政职能;2.1 财政职能的类型;2.2 配置职能;(1)矫正竞争的不完善 对垄断厂商的直接干预:拆分、限产、限价等 矫正自然垄断 建立公共企业 按边际成本定价，用一般税弥补相应的收入亏空；（不见得好，现实难用） 管制（价格、利润率等） 创造可竞争市场(contestable market)（对外开放，引入国际竞争）;图3-2 自然垄断与政府干预;(2)矫正市场的不完善 矫正信息不对称下的策略行为 在某些场合，市场提供解决信息不对称的有效机制 签订或有契约（contingency contracts） 建立或有市场 信息不对称下的策略行为导致并非每种商品都存在完备的或有市场 逆向选择（adverse selection） 道德风险（moral hazard） ;解决办法： 政府强制措施:如社会保险计划、强制购买火灾保险等；存在不足之处。 信息作为公共产品的政府提供:如一种重要的传递信息机制--资格认证（由政府提供资格认证可能优于私人成本可能更低：与规模经济有关；可以杜绝或减少私人的一些不当行为。）；其他供求、宏观走势等经济信息