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《防范和处置非法集资知识文档》  什么是非法集资? 非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众筹集 资金的行为。一般具备以下四个特征：1.未经有关部门依法批准或者借用合法经 营的形式吸收资金；2.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣 传；3.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；4、 向社会公众即社会不特定对象吸收资金。  非法集资活动有哪些常见种类和形式？ 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债 权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销 售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸 收资金； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务 为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券 等方式非法吸收资金； （六）不具有募集资金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式 1 / 7 非法吸收资金； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式 非法吸收资金； （八）以投资入股的方式非法吸收资金； （九）以委托理财的方式非法吸收资金； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金； （十一）以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资； （十二）以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式， 以高息进行“借款”； （十三）以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资。  非法集资的常见手段有哪些？ （一）承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅 饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多 的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达 到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。 （二）编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应 国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统 的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容， 以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有 的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基 金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会 公众投资。 （三）以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一 2 / 7 掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、 进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。 （四）利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额 回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身 强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学 或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。  非法集资活动对社会有什么危害？ 非法集资活动具有很大的社会危害性。一是非法集资使参与者遭受经济损失。 非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占 有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是非法集资严重 干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会不 稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低， 处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。  非法集资的典型手法有哪些？ （一）在市区重点部位派发传单，通过免费旅游、赠送小礼品等方式引诱群 众，特别是游说中老年群体到公司参观、听课，以扩大生产经营规模、加快