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《防范和处置非法集知识文档》
《防范和处置非法集资知识文档》
什么是非法集资?
非法集资是指法人、其他组织或个人,未经有权机关批准,向社会公众筹集
资金的行为。一般具备以下四个特征:1.未经有关部门依法批准或者借用合法经
营的形式吸收资金;2.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣
传;3.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;4、
向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
非法集资活动有哪些常见种类和形式?
非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从目前案发情况看,主要包括债
权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现有以下几种形式:
(一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销
售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;
(二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金;
(三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸
收资金;
(四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务
为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金;
(五)不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券
等方式非法吸收资金;
(六)不具有募集资金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式
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非法吸收资金;
(七)不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式
非法吸收资金;
(八)以投资入股的方式非法吸收资金;
(九)以委托理财的方式非法吸收资金;
(十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金;
(十一)以投资黄金等名义,以高利吸引社会公众投资;
(十二)以发展农村连锁超市为名,采用召开“招商会”、“推介会”等方式,
以高息进行“借款”;
(十三)以投资养老公寓、异地联合安养等为名,以高利诱导加盟投资。
非法集资的常见手段有哪些?
(一)承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅
饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多
的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达
到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。
(二)编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应
国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统
的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,
以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。有
的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基
金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会
公众投资。
(三)以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一
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掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、
进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。
(四)利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额
回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身
强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学
或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。
非法集资活动对社会有什么危害?
非法集资活动具有很大的社会危害性。一是非法集资使参与者遭受经济损失。
非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占
有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是非法集资严重
干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会不
稳定,严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多,资金兑付比例低,
处置难度大,容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳定。
非法集资的典型手法有哪些?
(一)在市区重点部位派发传单,通过免费旅游、赠送小礼品等方式引诱群
众,特别是游说中老年群体到公司参观、听课,以扩大生产经营规模、加快
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