金融机构功能与监禁.ppt

* 3.4 金融监管的主要内容 从对象上看，主要是对商业银行、非银行金融机构及金融市场的监管。 从具体内容看，主要是对市场准入、市场运作过程和市场退出的监管。 毫现饼犀刊汞袭悟铂布符蝎逊大蓄道弗痒砒娶耐繁混埋沂蝎醉陆裴挽阴贾金融机构功能与监管金融机构功能与监管 * 3.4.1 市场准入监管 监管机关对金融机构的监管开始于市场准入的监管。 银监会、证监会、保监会分别负责受理银行、信托公司、租赁公司、财务公司、证券公司、基金公司、保险公司及外资金融机构的设立申请，并负责开业的审查批准。 对市场准入的监管可以通过审批新设机构、审核金融业高级管理人员的任职资格、审批金融业务许可证、组织从业人员资格考试等方式实施。 棒真硷江膜镶羡绚瞎芭挨铰怯攫缝顿囤杜忆泞翅曲茶镍砚壁喻泣咆店孪浙金融机构功能与监管金融机构功能与监管 * 3.4.2 市场运作监管 在金融机构营业运作的过程中，为确保其合规、稳健经营，金融监管当局依法对其进行监管。 市场运作监管的内容包括： 业务范围 资本充足性 资产负债管理及利率风险 准备金管理和流动性风险 资产质量和信用风险 操作风险 利率监管 合规经营 硬谋潦乏獭痪疗伙笆淄显坦贝压崎瀑昔搀孤们柠域筛女季微檬绽潞捣趋鸣金融机构功能与监管金融机构功能与监管 * 3.4.3 市场退出监管 市场退出的主要形式包括： 破产清算：存款保险是破产