业务运营序列专业资格考试培训—赖勤俭(新).ppt

业务运营序列专业资格考试资料培训 目录 第十一章 系统应用 第十三章 反洗钱 第十五章 业务集中处理 第十八章 运营检查 第十九章 现金营运管理 系统应用 第十一章 系统应用 第一节 系统建设管理 第二节 全功能银行系统 第三节 业务数据变更 第四节 对公核算业务应急管理 系统应用 第一节 系统建设管理 管理要求 业务需求管理：业务需求的编写、整合要以客户为中心，坚持效率与效益统一及业务创新与持续发展的原则。 开发、测试和投产管理：凡涉及技术方面的开发、测试、投产和变更管理等内容，应遵照相关规定执行。 系统运行、维护管理：各一级（直属）分行处理业务过程中，必须遵循事权划分的原则，严格执行相关制度和操作规范；当日工作完成后，必须进行柜员签退和终端关闭的操作。 文档管理：对技术或业务部门在系统开发和运行过程中所形成的具有保存价值的各种文字资料应由归口部门按照相关规定进行管理。 系统应用 第二节 全功能银行系统 基本概念: 全功能银行系统（NOVA）是我行为整合应用系统布局，改善网络体系结构，规范业务处理模式，提高系统运行效率而设计开发的，集业务处理、经营管理、分析决策于一体的全功能、综合性业务处理系统。全功能银行系统由核心银行系统及其他若干个系统组成，每个系统又由一个或多个应用组成。系统和应用的数量，可根据实际需要进行增减。各系统、应用之间既相对独立又相互关联。 系统应用 系统功能 实时清算系统：业务处理范围较广，涉及汇划、结算、清算资金调拨拆借业务及其资金清算和对账等处理。 外汇汇款系统：包括境内、外汇汇款、SWIFT支付指令、退汇转汇等。 跨行支付系统：业务处理范围包括汇兑、委托收款、托收承付、定期贷记、定期借记、查询查复及等业务， 境内外币支付系统：由中国人民银行清算总中心外币清算处理中心（简称外币清算处理中心）对参与者提交的支付指令进行接收、清算和转发，由代理结算银行负责对外币清算处理中心提交的清算结果进行结算。 系统应用 第三节 业务数据变更 管理原则 归口管理 管理分类 账务数据调整变更、数据查询（下载）变更和业务需求变更三类。 处理流程 变更申请：《业务数据变更申请表》 变更审批：各类业务数据变更按审批权限处理 变更受理和实施： 由一级（直属）分行使用主机调账系统实施。 由一级（直属）分行信息科技部门报数据中心业务管理部，由其受理和协调实施。 系统应用 第四节 对公核算业务应急管理 基本规定 应急处理必须做到“充分准备、稳妥启动、服务重点、完整准确、加强监督”。 组织和管理 成立应急领导小组。 处理流程 应急准备：业务准备、人员及劳动组合的准备、设备准备 应急启动：发生全行性紧急事件时，由总行应急领导小组决定启动相应等级的应急方案。 系统应用 应急处理 服务对象 信誉良好的优质客户、特殊行业客户、有支付保障的客户、其他有紧急支付要求的客户。 业务范围 对公现金业务，本网点转账业务，银行汇票、本票签发与兑付业务，同城票据交换提回或提出业务，系统内汇划业务，跨行支付业务，外汇汇款业务，外汇买卖及结售汇业务，贷款业务，国库业务，制度规定的必须办理的其他业务。 停止处理的对公业务包括：开销户业务，结息业务，出售重要空白凭证业务，各类中间代理业务，通存通兑业务，贴现和转贴现业务，其他可能产生重大风险的业务。 系统应用 设立应急业务窗口 审核票据真伪，核验预留印鉴 风险控制 坚持双人临柜，钱账分管，钱要复点，账要复核，交接严密，应急处理结束即作轧账，做到一笔一清，手续完备。 数据衔接 以最近一次下载的余额表数据为参考。 处理方式 准确了解客户，对于客户经营、支付、资金往来以及账户情况做到心中有数，确保在应急处理过程中，能够确认客户账户余额是否足以支付。 反洗钱 第十三章 反洗钱 第一节 客户身份识别 第二节 客户风险分类 第三节 大额与可疑交易报告 第四节 反洗钱调查与监管 反洗钱 基本概念 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰和隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而制定和实施一系列防范措施的行为。 反洗钱 第一节 客户身份识别 识别方法 了解客户：营业网点与对公客户（包括商务卡持卡人）建立业务关系或办理相关业务时应进行一次性或持续的身份识别。 持续关注：在与对公客户