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1Z101000工程经济
1、资金时间价值，其实质是资金作为生产经营要素，在扩大再生产及其资金流通过程中，资金随时间
周转使用的结果。
2、影响资金时间价值的因素很多，主要有以下几点：
1 、资金的使用时间。时间越长，价值越大；时间越短，价值越小。
2 、资金数量的多少。资金越多，价值越多；资金越少，价值越少。
3 、资金投入和回收的特点。投入越早，价值越大。
4 、资金周转速度。周转越快，价值越大。
3、对于资金时间价值的换算方法与采用复利计算利息的方法完全相同。
4、从本质上看利息是由贷款发生利润的一种再分配。在工程经济分析中，利息常常被看成是资金的一
种机会成本。
5、利润是各国发展国民经济的重要杠杆之一，利率的高低由以下因素决定:
1 、利率的高低首先取决于社会平均利润率的高低，并随之变动。
2 、在社会平均利润率不变的情况下，利率高低取决于金融市场上借贷资本的供求情况。
3 、借出资本要承担一定风险，风险越大，利率也就越高。（风险与利率成正比）
4 、通货膨胀对利息的波动有直接影响，资金贬值往往会使利息无形中成为负值。
5 、借出资本的期限长短。期限越长，风险越大，利率越高。
6、以信用方式筹集资金有一个特点就是自愿性，而自愿性的动力在于利息和利率。
7、资金时间价值，即使金额相同，因其发生在不同时间，其价值就不相同。反之，不同时间点绝对不
等的资金在时间价值的作用下却可能具有相等的价值。这些不同时期、不同数额但其“价值等效”
的资金成为等值。
8、现金流量图的作图方法和规则：
1 、以横轴为时间轴，向右延伸表示时间的延续，轴上每一刻度表示一个时间单位，可取年、半年、
0
季或月等；时间轴上的点称为时点，通常表示时间单位末的时点； 表示现在（开始）
2 、相对于时间坐标的垂直箭线代表不同时点的现金流量情况，现金流量的性质（流入或流出）是
对特定的人而言的。对投资人，上方的表示流入，下方的表示流出。
3 、在现金流量图中，箭线长短与现金流量数值大小在现金流量图中，箭线长短只要能适当体现各
时点现金流量数值的差异，注明数量值即可。
4 、箭线与时间轴的交点即为现金流量发生的时点
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9、现金流量的三要素，即：现金流量的大小（现金流量数额）、方向（现金流入或流出）和作用点（现
金流量发生的时点）。
10 F=P(1+i)n F P n i
、一次支付现金流量的终值： 整借求整还（ —终值， —现值， —年数，—实际利率）
－
11、一次支付现金流量的现值：P=F(1+i) n 整取求整存
(1 i) 1 n
12、等额支付现金流量的终值：F=A 零存求整取（A—年金）
i
(1 i) 1 n
13、等额支付现金流量的现值：P=A 零取求整存（A—年金）
i(1 n) n
14、影响资金等值的因素有三个：资金数额的多少、资金发生的时间长短、利率（或折现率）的大小。
其中利率是一个关键因素。
15、利率周期通常以年为单位，可以与计息周期相同，也可以不同。
16 r i m r=i
、名义利率 ，指计息周期利率 乘以一年
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