什么是发票贴现、货押、回流保理、税费担保？银行贸易融资产品介绍-对公.pptVIP

　　 经验丰富的专业人士 中国银行从事贸易金融服务的人员具有深厚的理论基础和丰富的实际操作经验，我行多位专业技术人士人分别当选为ICC银行委员会副主席、FCI执行委员会副主席等重要职务。 门类齐全的产品资源库 根据客户需求提供产品解决方案客户需求 中国银行特色贸易金融产品介绍 “达” 系列产品 供应链融资 回流保理 特色保函产品 出口全益达 资信调查 打包贷款 出口押汇 出口贴现 福费廷 信用证保兑 出口全益达－特点 是我行针对企业在出口贸易活动 中可能遇到的各种困扰和难题，为客户专门打造的一个功能强大、方便实用的贸易融资产品组合包 产品组合没有定式，依客户需求而变 出口全益达案例 出口全益达案例 出口全益达案例 出口融信达 出口融信达案例 出口融信达案例 出口融信达案例 进口汇利达－需求背景 在对人民币升值的预期下，推迟对外进口付汇或利用银行远期售汇业务锁定汇率风险，并从中取得无成本、无风险的收益。 进口汇利达－特点 指应进口客户的申请，中国银行凭其提交的人民币购汇资金作质押，为其即期办理进口押汇或汇出汇款项下融资并对外支付，同时要求客户在我行办理一笔远期售汇交易，并约定到期由我行用质押的人民币存款用于远期售汇交割资金，归还进口融资本息的业务。 优点：既满足了客户及时对外付汇的需求，又为客户在无风险的情况下减少了支付成本。 进口汇利达案例 A公司于2005年12月6日需要对外支付贸易货款10,000,000.00美元，该公司无外汇资金，帐户上只有人民币资金，需到银行购汇对外支付。 当日中国银行有关报价： 即期售汇牌价为8.0953; 远期售汇期限1年的报价为7.8224； 人民币1年期定存利率为2.25%； 美元1年期贷款利率为5.75%。 进口汇利达案例 通过正常银行即期购汇对外支付 A公司在2005年12月6日在中国银行办理即期售汇交易。需要支付的人民币为： 10,000,000.00*8.0953 =80,953,000.00元 银行售汇后即时对外汇出1千万美元。 进口汇利达案例 叙做中国银行汇利达业务 2005年12月6日 1.? A公司向中国银行支付人民币本金，金额为： 美元本金*即期购汇价， 10,000,000.00*8.0953=80,953,000.00元 2.?中国银行将该人民币办理定期存款，期限为1年，1年后到期人民币存款本息和为：人民币本金*（1+存款年利率*实际天数/360），80,953,000.00*（1+2.25%）=82,774,442.50元 进口汇利达案例 3、中国银行将所得人民币作为质押，向A公司发放1年期进口贸易融资款项10,000,000美元，同时按照A公司指令对外支付。 4、A公司与中国银行签订1年期远期售汇合同，成交汇率为7.8224，金额为到期美元融资本息和：美元本金*（1+贷款年利率*实际天数/360），即：10,000,000.00*（1+5.75%）=10,575,000.00美元 进口汇利达案例 2006年12月6日 中国银行与A公司办理远期售汇交割，公司需要支付的人民币金额为： 美元兑人民币远期售汇价*美元贷款本息和， 即： 7.8224*10,575,000.00=82,721,880.00元 因此到期A公司可得到中国银行返还的人民币金额： 人民币存款本息和-公司需要支付的人民币金额 即： 82,774,442.50-82,721,880.00=52,562.5元 通过叙做进口汇利达，A公司节省人民币52562.5元 通易达 通易达是指应开证申请人的要求，中国银行接受开证行或其指定银行已承兑/承付的国际/国内信用证项下应收账款作为质押，为其提供的开立国际/国内信用证的业务。 通易达案例 融易达 “融易达”是指在以赊销为付款方式的交易中，在买方签署书面文件确认基础交易及应付账款无争议、保证到期履行付款义务的情况下，中国银行在占用买方授信额度的前提下，不再占用卖方授信额度为卖方提供贸易融资。 中国银行特色贸易金融产品介绍 “达” 系列产品 供应链融资 回流保理 特色保函产品 供应链融资 近年来，随着专业化、全球化及高科技的发展，企业为提高自身的竞争力，在供应链管理方面的创新层出不穷，与此同时，企业对与物理供应链密切相关的资金供应链，即供应链融资产品的需求也日益旺盛。 供应链融资产品的现状 国内众多银行在供应链融资方面都陆续推出了如保理、仓单质押、保兑仓等新产品 如何对现有的供应