金元比联保本混合型投资基金.PDF

金元比联保本混合型证券投资基金 更新招募说明书 [2012年1号] 基金管理人：金元惠理基金管理有限公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司 二〇一二年三月 金元比联保本混合型证券投资基金 更新招募说明书(2012年3月) 重要提示 金元比联保本混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据2011年4月 11日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于核准金元比联 保本混合型证券投资基金募集的批复》（证监许可［2011］523 号）的核准，进 行募集。本基金基金合同于2011年8月16日生效。 金元惠理基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”或“管理人”或“本 公司”）保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做 出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金仅为适用本基金保本条款的基金份额持有人提供保本额的保证（详见 本招募说明书与《基金合同》的“保本与保证”部分）。 本基金主要适合注重本金安全的低风险投资者和部分参与股票市场的稳健 投资者。 投资有风险，投资者应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险 收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会 等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性 风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金 管理实施过程中产生的基金管理风险、投资组合保险机制的风险等。本基金作为 保本混合型基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种。但资产配置中将会有 最多40%的基金资产投资于股票市场，基金份额净值会随股票市场的变化而上下 波动。 未持有到期、保本周期内申购、保本周期内转换入的投资者，在赎回时不能 获得保本保证，将承担市场波动的风险（详见《基金合同》与本基金招募说明书 （更新）中的“保本与保证”部分）。投资者应充分考虑投资者自身的风险承受 能力，并对于投资基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理 人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运 营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 1 金元比联保本混合型证券投资基金 更新招募说明书(2012年3月) 投资者投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机 构，在极端情况下仍然存在本金损失的风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产 ， 但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。本基金管 理人将引入保本保障机制以保证基金份额持有人适用本基金保本条款的基金份 额在保本周期到期时，可以获得保本额的保证。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为2012年2月16日，有关财务数据 和净值表现截止日为2011年12月31日。 2 金元比联保本混合型证券投资基金 更新招募说明书(2012年3月) 目录 一、绪言4 二、释 义5 三、基金管理人14 四、基金托管人24 五、相关服务机构28 六、基金的募集41 七、基金合同的生效43 八、基金份额的申购与赎回45 九、保本与保证56 十、基金的投资82 十一、基金的财产108 十二、基金资产的估值110 十三、基金的费用与税收118 十四、基金的收益与分配120 十五、基金的会计与审计122 十六、基金的信息披露123 十七、风险揭示129 十八、基金合同的