银团贷款展历史与现状.pptVIP

标准条款 (例如：利率、计息期、还款条款、 财务承诺条款、违约事项等等) 标准执行过程和法律文件 贷款人的权利各自独立 由于参与银团的银行众多,项目规模较大,可能会引发媒体的关注 （三）国际银团贷款发展的现状 世界主要银团市场均成立规范一级市场和促进二级市场发展的相应自律组织 1995年，美国成立LSTA 1996年，英国成立LMA 1998年，亚太区成立APLMA 2001年，日本成立JSLA 三、关于银团贷款与交易专业委员会 （五）明年的工作思路 各家银行总行的措施 制定业务发展目标 调整相关政策 审批要求 加强队伍建设 推荐有影响力的项目 积极向客户宣传银团贷款理念 严格执行公约和业务指引 推荐参考： 《银团贷款暂行办法》（银发[1997]415号） 《商业银行中间业务暂行规定》 《银团贷款业务指引》（银监发[2007]68号） 《LSTA银团贷款示范合同之前端文件》 《LSTA中长期双币种银团贷款合同示范文本》 《LSTA银团贷款双币种流动资金贷款合同示范文本》 《国际银行法》合同银团与法律冲突（中国人民大学出版社） 谢谢大家！ * 天津房屋抵押贷款 银团贷款的历史与现状 ——不断创新发展的银团贷款 关于培训 目的和意义 内容安排 培训团队 关于银团贷款 基本概念 发展历史 现状 关于银团贷款与交易专业委员会 目 录 一、关于培训 （一）举办银团贷款业务培训的目的 倡导银团理念 规范银团操作 推广示范文本 提高风险意识 增强合作意识 推动业务发展 一、关于培训 （二）培训内容安排 内容系统、完整、实用和可操作性强 银团贷款发展的历史和现状 银团贷款流程和实务操作 银团贷款合同示范文本 银团贷款业务指引 一、关于培训 （三）培训师团队组成及课件研发 7个前端文件、2个示范合同文本是在充分借鉴香港、日本等经验基础上，由监管部门、商业银行和律师事务所完成 由直接参与合同编写的专家授课，确保培训质量 培训组历时2个月，3次讨论 协会专门划拨40多万培训费用 一、关于培训 （四）培训要求 遵纪、守法、安全 完成作业：2000字以上的论文《收获与建议》 对培训的建议（课程安排、内容、师资等方面） 对银团贷款业务发展的建议 银团贷款业务发展缓慢的症结何在 不规范的主要问题，如何规范 LSTA应在哪些方面发挥作用，如何推动 对监管部门有哪些建议 一、关于培训 （五）培训的总结与领证 是协会组织的第二次颁发结业证的培训 证书 证明学习活动 作为协会从业人员资格认证后续教育的依据 作为评定各成员行牵头行、代理行资格人才条件的依据 培训结果将反馈到成员行人力部门。对违反纪律的要通报会员单位 二、关于银团贷款 （一）基本知识 概念：银团贷款在1967年首先出现于美国，又称为“辛迪加贷款”（ Syndicated Loan ）。银团贷款是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款协议，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。 二、关于银团贷款 参与各方： 牵头行 参加行 代理行 分类： 形成方式、利率、期限、币种 （一）基本知识 二、关于银团贷款 （一）基本知识 核心特征 多个贷款人与同一借款人共同签署一份贷款协议； 联合贷款由各家银行分别与借款人签署贷款协议； 贷款人的独立性 比例共享条款 信任与代理 银团参加行各自按所承担的比例承担发放贷款的义务，并独立承担贷款风险； 银团参加行各自按所承担的比例承担发放贷款的义务，并按比例分享借款人的还款； 银团文件签署后，银团日常操作性工作由一家代理行承担； 较复杂结构 银团组织过程比较复杂，签约文件较多，所需时间较长 银团贷款成员应按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为，并按实际承诺份额享有银团贷款项下相应的权利、义务。 二、关于银团贷款 （一）基本知识  二、关于银团贷款 （二）银团贷款的发展历史 银团贷款开始于20世纪60年代的美国，适应于当时跨国公司发展迅速，世界金融一体化趋势加强的形势。由于其具有分散风险、避免同行业间恶性竞争、抑制客户欺诈、转变银行盈利模式以及降低客户筹资成本等方面的明显优势，各大银行皆积极参与其中，70年代在全球范围流行。 （二）银团贷款的发展历史 银团贷款作为一种中长期融资形式登上国际金融舞台后，得到了迅速的发展。这种发展可以分为四个阶段： 第一阶段（20世纪60年代至80年代初期） 第二阶段（20世纪80年代初期至80年代中期） 第三阶段（20世纪80年中后期至90年代末） 第四个阶段（20世纪90年代末至今） 二、关于银团贷款 二、关于银团贷款 1.经过40多年的发展，银