湖南华菱钢铁集团财务有限公司授信方案.docVIP

说明：本文档为立金培训中心 教师精心设计制作，拥有完全独立知识产权，如与某金融机构文件相同，纯属巧合。立金培训中心提供授信产品研发咨询服务，咨询电话万达钢铁集团财务有限公司授信方案 客户概况 万达钢铁集团财务有限公司（以下简称“万达财务公司”）是2006年10月8日经中国银行业监督管理委员会批准成立的非银行金融机构，注册地址xx省长沙市芙蓉路一段593号xx国际金融大厦15层，系由万达钢铁集团有限责任公司、万达涟源钢铁有限公司、万达湘潭钢铁有限公司、衡阳万达钢管有限公司和中银集团投资有限公司共同出资组建的有限公司，于2006年11月10日取得xx省工商行政管理局核发的430000400003434号《企业法人营业执照》，业务范围涉及对成员单位存贷款、财务顾问、融资租赁、担保、委托贷款、委托投资，以及同业拆借、发行财务公司债券、承销成员单位企业债券、对金融机构进行股权投资、有价证券投资等十四项业务。 该公司2009年12月22日领取了更新的第420000400003434号企业法人营业执照，更新后申请人经营范围包括：对成员单位（包括万达钢铁股份有限公司及其下属成员单位、万达集团及其下属成员单位）办理财务和融资顾问、信用签证及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批准的保险代理业务、对成员单位提供担保；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸取成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；经批准发行财务公司债券；承销成员单位的企业债券；对金融机构的股权投资以及有价证券投资，仅限于政府债券、央行票据、金融债券、成员单位企业债券及股票一级市场业务等风险相对较低的品种。 银行授信方案 授信方案 额度类型 ?公开授信额度 授信方式 ?综合授信额度 授信额度(万元) ?80,000.00 授信期限(月) ?12 币种 ?人民币 授信品种 币种 金额(万元) 保证金比例 期限(月) 利/费率 是否循环 ?银行承兑汇票质押 ?人民币 ?20,000.00 ?0.00 ?12 ?/ ?是 ?信贷资产回购（融出资金） ?人民币 ?30,000.00 ?0.00 ?12 ?/ ?是 ?货币市场交易 ?人民币 ?30,000.00 ?0.00 ?12 ?/ ?是 贷款性质 新增? 本次授信敞口(万元) ?80,000.00 授信总敞口（万元） ?80,000.00 担保方式及内容 ?保证人：万达钢铁集团有限责任公司； 担保方式由万达钢铁集团有限责任公司提供连带责任担保 合作模式 万达钢铁集团财务有限公司成立于2006年底，2007年依托大牛市其业务品种偏重于新股申购，随着政策面及宏观经济发生的变化，公司各项业务也步入正轨，公司管理层也将经营政策调整为多方面经营，为发挥财务公司对成员单位提供财务管理的职能，不断加强业务创新，根据公司业务发展需要故向银行申请8亿元人民币综合授信，期限1年，授信项下的业务品种及额度分别为： 1、银行承兑汇票质押，授信额度2亿元； 2、信贷资产回购（融出资金），授信额度3亿元； 3、货币市场交易，授信额度3亿元； 以上额度根据公司业务需求来调剂使用。 模式化核心企业 万达财务公司盈利能力强，自有资金实力雄厚，资本充足率高，具有良好的发展能力，不断加强对其集团公司内部成员单位万达湘潭钢铁有限公司、万达涟源钢铁有限公司、衡阳万达钢管有限公司等企业资金进行集中管理，从而实现集团内部资金循环，增大结算资金沉淀量，从而增强了财务公司的资金充足率和盈利水平。 银企合作情况 目前，万达财务公司已吸收成员单位万达集团、万达管线资金总额近15亿元，湘钢、涟钢、衡钢及其他成员单位资金归集工作正在进行中，预计年末资金总量可达25亿元，资金来源较为充沛，此次授信入获批准，财务公司将为银行负债等多项业务的发展起到强有力的支撑作用。 风险控制 一、企业沿革： 1、万达钢铁集团财务有限公司（以下简称“万达财务公司”）是2006年10月8日经中国银行业监督管理委员会批准成立的非银行金融机构，注册地址xx省长沙市芙蓉路一段593号xx国际金融大厦15层，系由万达钢铁集团有限责任公司、万达涟源钢铁有限公司、万达湘潭钢铁有限公司、衡阳万达钢管有限公司和中银集团投资有限公司共同出资组建的有限公司，于2006年11月10日取得xx省工商行政管理局核发的430000400003434号《企业法人营业执照》，业务范围涉及对成员单位存贷款、财务顾问、融资租赁、担保、委托贷款、委托投资，以及同业拆借、发行财务公司债券、承销成员单位企业债券、对金