中银货币理财计划之日积月累AMRJYL01产品说明书个人版.pdf

中银货币理财计划之日积月累 产品说明书（个人版） 中银货币理财计划之日积月累(AMRJYL01) 产品说明书（个人版） 特别风险提示： 本理财计划为非保本浮动收益型理财产品。募集资金主要投资于国债、金融债、中央银行票据； 银行承兑汇票；债券回购；高信用级别的企业债、公司债、短期融资券、中期票据；以及法律、法 规、监管规定允许范围内的其他低风险高流动性的金融工具。如出现前述金融工具未按时足额支付 本息或产品提前终止的不利情况，则本理财计划将有收益为零或本金损失的可能。中国银行股份有 限公司将按照产品说明书的约定，本着尽职勤勉的原则管理和运用投资者的理财资金。理财计划相 关的投资风险由投资者承担，相关的投资收益由投资者获得。中国银行股份有限公司不对投资者的 理财本金和收益进行任何保证。本产品适合无投资经验和有投资经验的个人客户购买。投资者在首 次申购本产品前应认真阅读本产品说明书。 下面产品评级描述，为中国银行股份有限公司内部资料，仅供投资者参考。 风险评级 B 本产品的投资品种风险较低，投资者的理财本金较为安全，理财收益 水平有一定的波动性。 流动性评级 高 本理财计划存续期间每个交易日可以申购赎回，能够满足投资者的流动性 需求。 一 产品概要 1 投资者类型：个人投资者。 2 产品名称：中银货币理财计划之日积月累。 3 产品类型：非保本浮动收益型。 4 理财计划管理人：中国银行股份有限公司。 5 销售机构：中国银行股份有限公司。 6 投资目标：运用尽可能保证资产安全性和流动性的策略，获取稳健收益。 7 投资范围：国债、金融债、中央银行票据；银行承兑汇票；债券回购；高信用级别的企业债、公司债、 短期融资券、中期票据；以及法律、法规、监管规定允许范围内的其他低风险高流动性的金融工具。其中 现金比例不低于净资产的10%；企业债、公司债、短期融资券、中期票据合计占净资产比例为0-30%；国 债、金融债、中央银行票据、银行承兑汇票合计占净资产比例为0-90%。由于申购赎回造成理财计划资产 配置超过上述限制，理财计划管理人将在10个工作日内完成调整。 8 预期年化投资收益率：当且仅当本产品所涉及的所有当事人——理财计划管理人、其他交易相对人等 均完全履行了其各项义务和责任、且未发生任何争议或任何其他风险的前提条件下，理财计划管理人按照 当前已知信息进行测算得出本产品的预期年化投资收益率。理财计划管理人根据市场利率和投资标的收益 率变动及资金运作情况不定期调整预期年化投资收益率，并至少于新预期年化投资收益率启用前一个工作 1 中银货币理财计划之日积月累 产品说明书（个人版） 日在中国银行股份有限公司网站（ ）上公布。以2009年8月18 日为例，预期年化投资收益率为 1.58%。 9 预期年化投资收益率测算：以2009年8月18 日为例，银行间7天拆借利率约为1.29%，六个月期国债和 中央银行票据收益率约为1.3%-1.7%；银行承兑汇票收益率约为1.8%-2.3%；高信用级别的企业债、公司债、 短期融资券、中期票据的收益率因具体情况而异。扣除理财计划管理人固定管理费率0.2% ，客户预期可获 得最高年化收益率约为1.58%。 10 投资管理费：固定管理费率0.2% （年率），超过预期年化投资收益率的收益作为理财计划管理人的 浮动管理费。无申购、赎回费。 11 投资币种：投资本金和收益币种均为人民币。 12 理财计划份额面值：1元。 13 申购和赎回：本理财计划每个交易日开放申购和赎回，具体请见本文“二 申购和赎回”部分。 14 交易日：在本理财计划存续期内，除周六、周日、中国法定假日以外的工作日为该理财计划开放申 购、赎回的交易日（如有变动，将至少提前一个工作日在中国银行股份有限公司网站上公布）。 15 收益支付方式：请见第五“理财计划收益支付方式”部分。 16 募集规模上限：1