案例题汇总一.docxVIP

1.一客户于2014年5月8日在某银行自助柜员机上取款1000元。一周后，该客户在超市使用现金时发现有一张假币，该客户如果要申请进行冠字号码查询，他应该（）。A. 联系该自助设备所属银行B. 提供超市录像C. 携带有效证件、有异议纸币、办理取款业务的证明资料D. 提交《人民币冠字号码查询申请表》2.2014年7月4日，某银行柜面人员小王接到客户张先生要求他查询一张人民币100元券的冠字号码，并称这张钞票是5月份在该网点取的，直到昨天去菜场买菜，才发现是假币；小王请示主管，主管告诉他，该网点付出现金全部经过A类点钞机清点，并记录冠字号码，主管在所有A类点钞机上查询后，未发现有该张钞币的冠字号码，即告知张先生，张先生悻悻离去。这个案例中不符合规定的地方有（）A. 查询申请超过有效期B. 查询人未持有效证件并提交申请表C. 查询人未提交办理取款业务的证明资料D. 如上述按要求流程查询，查询结果未出通知书3.小王于2014年6月4日在某银行取款500元，并于6月15日在消费时发现一张假币，小王立即去某银行提出查询申请，小王提供了取款证明材料及假币实物，银行予以受理，当日某银行将查询结果告知小王，该假币不是银行付出，小王不信银行的查询结果，银行开具了《假币收缴凭证》，并告知小王可以向上级行或当地人民银行提出再查询申请，这个案例中不符合规定的有（）。A. 小王提出申请超过申请时效，银行不应受理该申请B. 小王提出查询申请未提供有效身份证件C. 银行未告知小王再查询申请的时效D. 银行未向小王出具《人民币冠字号码查询结果通知书》4.9月3日,顾先生在某银行的存取款一体机支取1000元现金,一共是10张百元钞票。但顾先生对其中2张心存怀疑,“总觉得不像真币”。于是他拿着机器吐出的打印着所取现金冠字号码的取款凭条,当即向网点大堂经理申请查询。该行的员工受理申请后,通过核对流水信息等方式确认这些现金从该行存取款一体机里取出的。同时，该行员工对这两张钞票进行了鉴伪,查明这两张100元现金其实是1999版人民币真币。以下说法正确的是：A. 该行应在受理之日起3个工作日内办结B. 顾先生需携带身份证和相关凭证在规定时间内到该行申请查询C. 顾先生可委托他人代理查询D. 该行还需填制《人民币冠字号码查询结果通知书》5.2014年7月3日，银行现金柜员小周在办理一客户1000元人民币存取款时，先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中1张100元是假币，再次放入点钞机这张假币通过点钞机而不报警，随后两人将假币收缴，填制《假币收缴凭证》然后将《假币收缴凭证》交顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入单独保管，办理完这笔现金业务后，又开始办理下一笔业务，直至营业终了，上述案例中该金融机构操作违反规定的有A. 未告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定B. 各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，对不能识别假币的设备，要督促生产厂家尽快进行升级，不能升级的停止使用C. 各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有书面记录，以备查阅6.6月3日，市民王先生怀疑某银行网点ATM机取到假钱。6月5日持假币到该网点申请查询冠字号码，该网点以王先生已离行为由，不予受理，王先生的正确做法是A. 王先生可到当地人民银行分支机构提出投诉B. 当地人民银行分支机构接到王先生投诉，应当在7个工作日内进行核实C. 王先生不具有查询申请资格D. 王先生应接受验货处理结果7.李某称有2005版人民币100元因火灾受损。第一张中间部分被烧毁，左半边剩余面积占总面积的三分之一，右半边剩余面积占总面积的四分之一；第二张剩余二分之一，能辨别面额，其图案，文字能按原样连接。营业网点柜员在查看2张残缺人民币后，告知李某按《残缺污损人民币兑换办法》规定均不予兑换，并将2张残缺人民币予以收缴。李某对上述认定结果有异议，要求退回。经办柜员表示，一经收缴，不予退回。针对该案，下列正确的是A. 第一张残缺人民币可以半额兑换B. 第二张残缺人民币可以半额兑换C. 不予兑换的残缺人民币应退回原持有人D. 持有人对认定结果有异议的，经持有人要求，金融机构应出具认定证明并退回该残缺人民币8.客户王女士到当地人民银行投诉：某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了，仍然没有告知结果。当地人民银行正确做法是A. 当地人民银行应责成受理单位立即向王女士反馈结果B. 当地人民银行应该受理投诉C. 当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉D. 当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉9.小李大学毕业后,于2004年7月3日在某银行求职,并被顺利录用为储蓄柜