某房地产贷款项目集合资金信托计划推介书.docVIP

上海某某房地产贷款项目集合资金信托计划推介书?????一、上海某某房地产贷款项目集合资金信托计划?　　1、信托规模：不超过200份，金额为8000万—9000万元。?　　2、信托期限：信托计划期限一年，自信托计划成立之日起计算。如果借款人提前偿还贷款本息，则信托计划提前结束，联华信托提前分配信托本金和收益。?　　3、信托推介期限：2004年3月5日至2004年3月26日。若推介期内募集的资金达到信托规模，本信托计划将提前成立；信托推介期届满，若推介期内募集的资金未达到信托规模，信托计划不成立，投资者交付的资金于推介期届满之日起六个工作日内按中国人民银行规定的同期活期存款利率计息后退还投资者。?　　4、信托参与方式：缴付信托资金，签订信托合同。每份信托合同最低金额为人民币贰拾伍万元整，并可按人民币壹万元的整数倍增加。?　　5、预计年收益率：预计投资者年收益率为5.8%以上。?　　7、收益分配：信托成立后，满9个月分配一次信托本金和收益，信托结束时分配剩余本金和收益。?　　8、账户管理：设立专用信托账户，与自有资金分别管理，并为不同委托人的信托资金分别记账，充分保证信托资金的独立性和完整性。?　　9、信托资金咨询代理机构：?　　　　所名?电话?地址?????二、资金运用?　　本信托产品所筹资金用途为房地产项目开发贷款,向上海某某企业发展有限公司提供项目开发贷款用于青浦区2003-03地块“某某蓝湾”住宅小区的开发建设，预计投资者年收益率为5.8%,如果上海某某提前归还贷款，信托计划提前结束。?????三、青浦区2003-03地块项目简介?　　上海某某企业发展有限公司（以下简称“上海某某”）系天津知名房产集团——天津某某集团下属房地产开发项目公司。2003年10月，上海某某通过公开招投标，以总价1.58亿元的价格竞得上海市青浦区2003-03地块，该地块建设用地面积约105279平方米，其中带征公共用地约17354平方米，建筑基地面积约87925平方米。建筑容积率≤1.0，建筑密度≤20%，绿地率≥35%，土地性质为住宅。该地位于青浦镇的东北角，南侧是已建成的青浦高级中学以及待建的小学和中学，北至盈港路，西至向阳河，东至华乐路，离老城区商业中心只有约1公里，紧邻区政府行政办公中心和夏阳湖，规划中的R-2线（地铁二号线延伸）通过该地，同三国道（A30），沪青平高速（A9）交汇于此。交通便利，生活设施完善。上海某某拟将该地块开发为高级生态社区，社区名称为“某某蓝湾”，房型为连排别墅和多层住宅。根据上海某某的资金安排，整个项目增量投资约2.5亿元左右，项目一次性开发，现已付清土地款及前期各项费用。该房产项目资金尚缺8000万-9000万元。上海某某拟委托联华信托发起设立一个期限为一年，规模为8000万-9000万元人民币的集合资金信托计划，所筹资金贷款给上海某某用于青浦区2003-03地块“某某蓝湾”的项目开发，贷款期限为一年，有可能提前归还贷款。上海某某以该房产项目的销售收入作为还贷的主要资金来源，上海某某将价值1.58亿元的青浦区2003-03地块抵押给联华信托作为还款保证。某某集团核心企业天津某某地产有限公司对该贷款提供担保，如信托到期上海某某没有偿还信托本息，天津某某承担连带偿还责任。某某集团创始人、第一大股东孙宏斌对该贷款承担个人连带责任担保。?????四、信托收益及分配?　　信托计划资金的收益主要来源于：?　　1、受托人将信托资金贷款给上海某某企业发展有限公司获得的贷款利息。?　　2、受托人本着为受益人收益最大化原则，收益收入在信托利益分配前进行银行存款、同业拆借、投资国债等运作所带来的收益。?????信托计划成立满9个月的10个工作日内分配一次信托收益和信托本金，在信托计划终止之日起10个工作日内，将剩余信托收益和信托本金全部偿还。?????五、产品特点?　　收益较高--信托财产的收益率高，与银行定期存款利率及国债年收益率相比均较高?????　　本信托产品年收益率：5.8％?　　两年期个人定期存款年收益率：2.25%?　　三年期凭证式国债年收益率：2.32%?　　一年期银行贷款基准利率：5.31%?????　　开发商实力强—本信托计划为某某集团贷款用于青浦区2003-03地块“某某蓝湾”住宅项目开发建设，某某集团为天津最大的地产集团，总资产名列全国房地产企业前列，2003年该集团实现房地产销售收入40亿元。该集团创始人、第一大股东孙宏斌先生更是被评为中国房地产十大风云人物。?　　保障充分——上海某某以价值1.58亿元的青浦区2003-03地块抵押给受托人；某某集团核心企业天津某某地产有限公司为本信托贷款担保；某某集团创始人、第一大股东孙宏斌个人承担连带责任担