金融理财师资格认定试卷2.pdf

二〇〇八年（3 月） 金融理财师（AFPTM ）资格认证考试 金融理财基础（一） 1. 根据中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会对金融理财的定义，下列哪项是 错误的？（ ） A ．金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务。 B ．金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划。 C ．金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段 的目标。 D ．金融理财的目标是帮助客户迅速致富。 答案：D 2. 至 2008 年 3 月止，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，以下资格申请人中， 符合 AFP 资格认证工作经验认定要求的是：（ ）。 A ．张先生2003 年本科毕业后，曾在信达证券公司任行政主管近三年；2006 年 6 月辞职，2006 年 7 月起开始担任光华证券公司客户经理。 B ．赵小姐2005 年 7 月大专毕业后，在德诚会计师事务所先后任助理会计师、会计 师。 C ．王先生 1995 年至 1997 年期间，曾在某银行担任过两年的营业员；1997 年至 2000 年期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任中大科技有限公司项目经理。 D ．李女士2005 年本科毕业后，在诚信律师事务所任律师，从事遗产规划工作。 答案：D 3. 根据中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会的规定，完成 AFP 或 CFP 资格 认证后，每多少年必须再认证一次？（ ） A ．2 年 B ．3 年 C ．4 年 D ．5 年 答案：A 4. 小陈是一名金融理财师，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经 营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会 计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈 的做法违反了《金融理财师职业道德准则》中的哪个原则？（ ） A ．客观公正 B ．正直诚信 C ．专业胜任 D ．克尽职守 答案：C 5. 某银行代理销售 XX 货币市场基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中 提取 20% 的业绩奖。金融理财师小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200 万元 的货币市场基金，占其投资组合比重为40% 。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买 150 万元 XX 基金，但并未披露自己可能从中获得的佣金。请问，小张是否违反了 《金融理财师职业道德准则》？如有违反，违反了哪条准则？（ ） A ．违反了客观公正准则 B ．违反了正直诚信准则 C ．没有违反任何职业道德准则 D ．违反了保守秘密准则 答案：A 1 6. 根据《金融理财师职业道德准则》，以下说法中正确的是：（ ） A ．在任何情况下，未经客户书面许可，金融理财师都不得向第三方透露任何有关 客户的个人信息。 B ．金融理财师应当为客户提供及时周到的服务，当发现权威机构推荐的理财产品 时，应立即建议客户购买。 C ．金融理财师应当将服务限定在所能胜任的范围内，如果客户有超出胜任能力范 围的要求，只能放弃该客户。 D ．在与客户签订金融理财服务合同后，金融理财师应立即为客户建立独立账户， 并在服务过程中为其提供详细、完整的会计记录。 答案：D 7. 根据《金融理财师执业操作准则》，下列关于在个人理财