基金从业科目一模拟2.pdf

模拟二 1. （ ）是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所 有权关系和债权关系。 A ．金融资产 B．货币资产 C ．股票资产 D．债券资产 【答案】A 2. 以下选项中，（ ）不是资产管理具有的特征。 A ．从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者 B．从受托资产来看，主要为货币等金融资产 C ．从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体 企业股权等资产实现增值 D．从效果来看，可以增加居民的财富 【答案】D 3. （ ）是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。 A ．理财 B．投资 C ．基金 D．股票 【答案】B 4. （ ）又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交 易的市场。 A ．货币市场 B．股票市场 C ．债券市场 D．资本市场 【答案】D 5. （ ）依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投 资机构进行证券投资管理的投资工具。 A ．证券投资基金 B．委托理财 C ．银行存款 D．定向投资 【答案】A 6.证券投资基金反映的则是一种（ ）关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为 基金的受益人。 A ．信托 B．债权债务 C ．所有权 D．信任 【答案】A 7.证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理 与基金的（ ）三大部分。 A ．份额核算 B．基金登记 C ．基金交易 D．后台管理 【答案】D 8.在我国，托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（ ）或其他金融机构担任。 A ．中央银行 B．商业银行 C ．中国结算公司 D．信托公司 【答案】B 9.我国的（ ）是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和 设施，履行相关职责，实行自律性管理的法人。 A ．中央银行 B．证券交易所 C ．中国证监会 D．证券业协会 【答案】B 10.证券投资基金的发展已经有 100 多年的时间，发展过程中呈现不同的特点，以下（ ） 是全球基金业发展的趋势与特点。 A ．英国及欧盟占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 B．开放式基金成为证券投资基金的主流产品 C ．基金市场竞争加剧，行业集中趋势不突出 D．基金资产的资金来源没有发生重大变化 【答案】B 11.根据募集方式不同基金可以分为公募基金和私募基金，以下选项中（ ）不是公募基金 特点。 A ．面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广 B．投资金额要求低，是一种小投资者参与 C ．募集对象不固定，接受监管部门的严格监管 D．投资者属于高财富净值人群，风险承受能力较强 【答案】D 12.对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名 并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20% 以下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值 占市场总市值（ ）以上的为大盘股。 A ．20% B．30% C ．50% D．80% 【答案】C 13.以下关于债券分类的说法错误的是（ ）。 A ．据债券发行者将分为政府债券、企业债券、金融债券等 B．根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等 C ．据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等 D．据债券到期日分为短期债券、长期债券等 【答案】B 14.以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是（ ）。 A ．货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理 想工具，或是暂时存放现金的理想场所 B．货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资 C ．货币市场工具通常指到期日不足1 年的短期金融工具，也称现金投资工具，通常由政府、 金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率 低 D．资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易；但资本市场基金门槛低， 投资者通过资本市场基金进入资本市场。 【答案】D 15.以下关于混合基金的类型的说法错误的是（ ）。 A ．偏股型基金的股票配置比例为50%～70%，债券的配置比例为20%～40% B．偏债型基金的债券配置比例较高，股票的配置比例则相对较低 C ．股债平衡型基金的股票与债券配置比例较为均衡，大约为40%～60%左右 D．灵活配置型基金根据市场状况进行调整