反洗钱监管政策的重要变更.pptxVIP

反洗钱形势及监管政策变化 2012反洗钱培训课程◎成都  垄嘲湘讲芹笼桥抡毯侠酵吕崖矮抛遂颖匣吨苇肇榜间蜕佛卤棒坐歧忌痛绳反洗钱监管政策的主要变化反洗钱监管政策的主要变化 主要内容 反洗钱监管政策调整的背景 反洗钱监管政策调整的主要内容 金融机构如何适应政策调整 折城缺慨倪挎纶艾茸遭敌晓冯颓估垮铡遭壤孝戮事酶涅统携机疑血鬼咙颖反洗钱监管政策的主要变化反洗钱监管政策的主要变化 2 背景1：国际标准新变化 FATF新《40项建议》 大力倡导“风险为本”：国家洗钱风险评估（国家层次，金融系统“外部威胁+内部漏洞”评估）；确定高风险领域、客户、产品、途径；建立风险管理战略，降低风险、风险可控，减少洗钱及恐怖融资（规则为本风险为本） 反大规模杀伤性武器扩散融资（金融政治） 突出关注腐败（PEP，商业贿赂）和税务犯罪（免税港） 强调反洗钱措施的有效性（合规有效） 哼咸司幕析鬼焉镊弘圣亩窿滴岩楚莆老愁娄股搜磕苔侨墙呸拣胜闺酱慢疯反洗钱监管政策的主要变化反洗钱监管政策的主要变化 3 背景2：国内实践要求 近年来反洗钱监管工作的突出问题 客户身份识别难（客户不配合，其他身份证件难鉴别，身份证过期等） 可疑交易识别难（客观标准不符合实际，防卫性报送，补录任务过重） 报告反馈不畅 各地监管尺度不一致 配套制度不匹配（现金管理、账户管理、公转私、身份证件管理等） 界懒洁碌哦尽薛花由针脉分靴冗踏帚杰