防范和打击非法集资宣传教育资料-万向信托.pdfVIP

防范和打击非法集资宣传教育资料 一、什么是非法集资 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准， 以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式 向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物、股权以 及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。 二、非法集资的特征 （一）非法性。未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的 部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者 不具备集资的主体资格； （二）利诱性。承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付 息的形式除以货币形式为主外， 有实物形式和其他形式； （三）公开性。向社会不特定的对象筹集资金。 “不特定的对 象”是指社会公众，而不是指特定少数人； （四）迷惑性。以合法形式掩盖其 法集资的实质。为掩饰其 非法目的，犯罪分子往往注册一个正规的公司和企业，然后再编造 一些事实，通过虚假注册，制造有实力的假象，再通过开发项目、 投资理财的形式，许诺一些高额的回报来从事 法集资的活动。或 者与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最 大限度地实现其骗取资金的最终目的。 （五）涉及领域较广。非法集资正在从传统领域如房地产、矿 产资源、农业、林业领域向投资理财、私募股权等新型领域转变。 空间 在从实体向网 逐步发展。 三、非法集资的主要表现形式 非法集资涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主 要有以下几种表现形式： （一）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等 名义 法集资； （二）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利 凭证或者以期货交易、典当为名进行 法集资； （三）通过认领股份、入股分红进行 法集资； （四）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式 进行 法集资； （五）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟、 “快速积分法”等方式进行 法集资； （六）利用民间“会”、 “社”等组织或者地下钱庄进行非法 集资； （七）利用现代电子网络技术构造的 “虚拟”产品，如“电子 商铺”、 “电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行 法集 资； （八）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的 处置权进行 法集资； （九）以签订商品经销合同等形式进行非法集资； （十）利用传销或秘密串联的形式非法集资； （十一）利用互联网设立投资基金的形式进行 法集资； （十二）利用 “电子黄金投资”形式进行非法集资。 四、非法集资的具体手段 （一）承诺高额回报，编造 “天上掉馅饼”、 “一夜成富翁” 的神话。暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不 法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形 式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是 按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资 人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携 款潜逃。 （二）编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。 不法分子以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖 蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义，骗取群众资金；有的 以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款；有的编造植树造林、 集资建房等虚假项目，骗取群众 “投资入股”；有的以商铺返租等 方式，承诺高额固定收益，吸收公众存款。 （三）混淆投资理 概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去 判断。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网 炒汇等新的名 词迷惑群众，假称为新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、 加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投 资。 （四）装点门面，用合法的外衣骗取群众的信任。为给犯罪活 动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、 税务登记等手续，以掩盖其非法目的，而无实际经营或投资项目。 这些公司采取在豪华写字楼租 办公地点，跨省非法集资，骗取群 众信任。 （五）不惜血本，利用媒体或名人效应造势。如聘请明星代言， 在一些媒体上刊登专访文章，利用报道宣传不法企业的 “业绩”； 将部分 法集资款投入公益事业或进行捐赠；雇佣业务员窜入社