珠海华发集团财务有限公司 风险持续评估报告.PDF

珠海华发集团财务有限公司 风险持续评估报告 根据深圳证券交易所《信息披露业务备忘录第37 号-涉及财 务公司关联存贷款等金融业务的信息披露》的要求，珠海华金资 本股份有限公司（以下简称“本公司”）通过查验珠海华发集团 财务有限公司（以下简称“财务公司”）《金融许可证》、《营业执 照》等证件资料，并审阅包括资产负债表、利润表、现金流量表 等在内的财务公司的定期财务报告，对财务公司的经营资质、业 务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下： 一、财务公司基本情况 财务公司由珠海华发集团有限公司、珠海铧创投资管理有限 公司、珠海十字门中央商务区建设控股有限公司、珠海华发实业 股份有限公司、珠海华发商贸控股有限公司共同出资成立，注册 资本人民币十五亿元。 财务公司是经中国银行业监督管理委员会批准设立的为华 发集团及其成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构，自 2013 年2 月8 日获准筹建，于2013 年9 月4 日获得中国银行业 监督管理委员会开业批复（银监复[2013]459号），于同年9 月6 日领取《金融许可证》（证号，2013 年9 月9 日办 理工商登记并取得《企业法人营业执照》（注册号： 440003000020370），注册资本为人民币十亿元。2015 年9 月15 日变更工商登记并换领《营业执照》（统一社会信用代码： 9144040007788756XY）。 2016 年 11 月29 日，财务公司股东增加注册资本至人民币 十五亿元，并于当日完成工商变更登记，统一社会信用代码不变。 法定代表人：许继莉 注册地址：珠海市横琴金融产业服务基地18号楼A区 注册资本：15亿元 企业类型：有限责任公司 经营范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相 关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批 准的保险代理业务；对成员单位提供担保；办理成员单位之间的 委托贷款；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间 的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的 存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；承销成 员单位的企业债券；有价证券投资等。 二、财务公司内部控制的基本情况 （一）控制环境 财务公司按照《珠海华发集团财务有限公司章程》中的规定 建立了股东会、董事会、监事会，并对股东会和股东、董事会和 董事、监事会和监事、高级管理层在风险管理中的责权进行了明 确规定，制定了《股东会议事规则》、《董事会议事规则》、《监 事会议事规则》等制度，公司治理结构健全，管理运作规范，建 立了分工合理，职责明确、互相制衡、报告关系清晰的组织架构， 为风险管理的有效性提供必要的前提条件。 董事会下设风险管理委员会、审计委员会、信息科技管理委 员会和投资决策委员会。 风险管理委员会的主要职责是审议公司风险管理工作规划 和基本制度，对公司一定时期内的风险管理政策进行研究并提出 建议；研究并提出公司风险管理工作目标和要求，以及完善公司 风险管理架构、健全内部控制制度体系和提高董事会决策执行力 水平的建议；对公司在资金支付、客户结算、信贷、担保、重大 资本运作等方面风险控制情况提出建议；定期对公司风险状况、 资产质量、风险管理工作效率进行分析和评估；对经董事会审议 决策的有关事项的实施进行跟踪监控并提出建议。 审计委员会的主要职责是审议公司审计工作规划和基本制 度；研究并提出公司审计工作目标和要求，以及完善公司审计体 系和提高董事会决策执行力水平的建议，有权对公司审计工作进 行督查和指导；对公司在资金支付、客户结算、信贷、担保、重 大资本运作等方面风险控制情况，以及公司财务状况进行检查并 提出建议；负责对公司高级管理人员工作情况进行监督并提出意 见；提议聘请或更换外部审计机构；定期对公司内部控制情况进 行分析和评估；对经董事会审议决策的有关事项的实施进行跟踪 监控并提出建议。 信息科技管理委员会的主要职责是监督信息科技各项工作 职责的落实，并定期向董事会和高级管理层汇报信息科技战略规 划的执行、信息科技预算和实际支出、信息科技的整体状况。审 议公司信息科技战略规划，确保其与公司的总体业务战略和重大 策略一致；审查批准信息科技建设指导原则、技术架构和主要信 息科技工作制度；审议信息科技