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　　阐释安徽大学毕业论文范文 阐释安徽大学毕业论文范文 导读： 毕#8203;业#8203;论#8203;文#8203;,#8203;格#8203;式#8203;,#8203;金#8203;融#8203;相1 ******** 毕 业 论 文 题 目 证券投资基金及其金融功能浅析 系 学 姓 别 号 名 ************ 年级专业 指导教师 完成日期 安徽大学 1 2 摘要随着我国资本市场的快速发展， 证券投资基金得到了较快的发展并日益发挥 着重要的作用。 揭示当前基金行业存在的问题并采取措施予以有效的解决，有利 于该行业未来的发展和中国证券市场的繁荣稳定。 文章回顾和分析了我国基金行 业的发展现状， 指出了发展过程中存在的问题， 并具有针对性地提出了对策建议。 【关键字】 资本市场 证券投资基金 问题 对策建议 2 3 目录 摘要 2 一、证券投资基金概述4（一）证券投资基金定义4 （二）证券投资基金特征4 （三）证券投资基金理论基础5 二、证券投资基金发展存在的主要问题5（一）证券投资基金系统风险5 （二）法律法规的不健全，不明确影响投资基金的正确发展方向6 （三）投资者参与证券投资意识淡薄，对基金缺乏认识6 （四）管理人员素质有待提高6 三、证券投资基金的功能及作用 7（一）证券投资基金的功能7 （二）证券投资基金的作用8 四、证券投资基金的改革措施及对策 9 （一）拓宽基金业的资金渠道9 (二）完善证券投资基金法律法规体系9 （三）加快推进投资基金管理体系的建设，健全对基金的监管体系10 （四）推进产品创新，实现产品多元化11 （五）完善基金从业人员资格管理制度及激励机制11 五、结束语 12 3 4 证券投资基金及其金融功能浅析从规范类的证券投资基金的发展看,我国第一支规范动作的证券投资基金产 生于 1998 年。 1997 年底,为了解决我国基金发展中存在的问题,规范基金的运作, 我国出台了《证券投资基金管理暂行办法》,该办法取消了长期以来束缚投资基 金业发展的法规限制,确定了开放式、 封闭式并存的基金经营方式,加强了对基金 的监管。 伴随着风雨，基金业总体发展速度较快，在我国资本市场中占据了举足 轻重的地位。 天相统计数据显示，截至 2012 年一季度末，我国证券投资基金资 产管理规模为 2.21 万亿(含联接基金)，与去年底 2.19 万亿元的规模相比，增长 了 0.91%；与 1998 年 107.42 亿元规模相比增加了 204.73 倍。 并且，早在 2006 年我国证券投资基金资产管理规模就已达 5000 亿元， 是美国基金业发展 70 年后 才达到的水平。 也就是说， 中国用 9 年时间走完了美国基金业发展的 70 年路程。 截至 2012 年 3 月 31 日， 我国共有 72 家基金管理公司，其中 67 家基金管理 公司管理着 956 只公募基金， 基金总份额 26324.23 亿 3 4 5 6 7 8 阐释安徽大学毕业论文范文 导读： 份， 总资产 22070.51 亿元， 国内基金的有效账户数也已超过 6000 万户。 证券投资基金和基金持有人成为了 我国证券市场上的一只生力军。 一、证券投资基金定义、特征及理论基础 (一)证券投资基金定义 投资基金是指一种利益共享,风险共担的集合证券投资方法,即通过发行基 金单位,集中投资者的资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金, 按照信托契约的规定将募集的资金适当的分散投资于各种金融商品以谋取最佳 投资收益,并将投资收益按基金份额比例分配给投资者。 (二)证券投资基金特征 证券投资基金的特征主要体现在两个方面:一方面,设立的基本原则是共同 投资、共担风险、共享收益。 根据投资原理,只要是投资就必须承担相应的风险 和享有相应的收益。 证券投资基金是一种集合众多投资偏好相同的投资者进行共 同投资的组织,因此投资者必须为此共担风险,共享收益;另一方面,证券投资基 金以科学的投资组合降低风险、提高收益。 在投资活动中,风险和收益总是并存 4 5 的,要实现投资资产的多样化,需要一定的资金实力,小额投资者由于资金有限, 很难做到这一点,而基金则可以帮助中小投资者解决这个困难。 基金凭借其雄厚 的资金实力,在法律规定的投资范围内进行科学的组合,分散投资于多种证券实 现资产组合多样化。 这样,通过多元化的投资组合,一方面借助于资金庞大和投资 者众多的优势使得每个投资者面临的投资风险变小,另一方面又利用不同的投资 对象之间的互补性,达到分散投资风险的目的。 (三)证券投资基金理论基础其理论基础 为委托 理论,委托 理论是研究非对称信息条件下市场参与者之间经 济关系的理论,其本质是一种市场参与者之间信