商业银行供应链金融产品创新精解：供应链金融3.0时代.doc

本期导读 八月份，多家商业银行携手成功举办2014年度“在线供应链金融推进大会”，提出“电商+物流+银行”创造新型业务模式的发展理念。在当前面临经济形势急转下滑、上半年普遍出现“不良双升”的背景之下，银行业必须要借助大数据思维来破解链式金融营销中的风控难题，并实现批量化开发客户群的功效。就本期监测供应链金融创新业务情况来看，集中体现为下述差异化的竞争策略： 七、八月份我国供应链金融创新产品服务体系 线上交易平台的搭建与完善，是商业银行批量获取客户、降低银企信息不对称的重要手段之一，不少银行相继提出打造供应链金融“生态圈”、“交易银行”的服务理念。当前，国内供应链服务体系正在朝向3.0版本迈进，即转变“以银行融资为核心”的发展思路，银行要做的是搭建一个电商云服务平台，让中小企业的订单、运单、收单、融资、仓储等经营性行为都在上面跑，同时引入物流、第三方信息等企业，搭建服务平台为企业提供配套服务。 创新永无止境，要想比别人走得快、走得稳，就必须想在他人前面。从产品创新的角度来看，企业的应收账款被金融机构普遍认定为“亟待开发的金矿”。因此，在这一领域正朝向保理业务方向发展，当下较为流行的细分领域就是反向保理、“保理云平台”等。借助应收账款和线上服务平台，银行能快速获取上下游交易企业信息，为下一步拓展整个链条的金融需求提供全方位综合服务方案。 期待本期《商业银行供应链金融产品创新精解》为您带来真正的业务实操性帮助！《商业银行供应链金融产品创新精解》产品说明 在拓展供应链金融业务领域，真正能彰显出一家银行独特竞争力的是创新型金融产品。随着在线供应链系统与产品组合服务方案的兴起，如何设计出真正满足客户需求的供应链金融产品服务方案，成为困扰实操人员的难题。基于上述市场需求，银联信独家推出《商业银行供应链金融产品创新精解》，帮助从事供应链金融业务条线的各级别产品经理、客户经理，重点透析自偿融资、渠道拓展、特色行业与非银机构创新型供应链金融产品，用于实践工作中设计出精细化解决方案。 《商业银行供应链金融产品创新精解》研究报告围绕于最新推出的热门业务，详细透析金融同业创新产品的技术手段与操作流程，总共分为竞争格局综述、创新产品精解以及实操应用借鉴等三部分，具体细化为下述五个章节进行详细的实操业务解读。 本产品以双月刊形式提供，出刊时间为双月度31日，全年6期，全年定价7800元。银联信力求精选出业界最具创新性与实操性于一体的供应链金融产品，促使商业银行快速掌握核心方法与营销手段，以便高效地开展供应链金融业务。《商业银行供应链金融产品创新精解》愿能够成为各家银行拓展业务的好帮手，实现客户经理、产品经理快速锁定目标市场与提升银行综合收益的目标，帮助银行凝练出最具前言导向的线上金融业务拓展技术，打造出一支具备核心竞争力的高素质供应链金融服务精英团队！本期热点：供应链金融3.0——“电商+物流+银行”盘活资金流 第一部分 双月供应链金融业务竞争格局 1 一、双月度供应链金融“生态圈”搭建特征 1 二、电商、物流与仓储渠道目标客户选取 2 三、借助平台交易链式融资风险识别要点 3 四、银行业对供应链金融产品创新方向把握 4 第二部分 商业银行供应链金融产品创新 7 一、自偿融资创新产品 8 ? 交通银行：“蕴通电子供应链”打造企业核心竞争力 8 ※创新产品解读 8 ※综合评价分析 12 ? 浙江定海农商行：成功发放“水产品仓储质押贷款” 13 ※创新产品解读 13 ※综合评价分析 15 二、渠道拓展创新产品 16 ? 邮储银行：联合1号店推出“电商供应链金融产品” 16 ※创新产品解读 16 ※综合评价分析 17 ? 北京银行：八月份在京发布供应链在线产品“网速贷” 18 ※创新产品解读 18 ※综合评价分析 20 三、特色行业创新产品 21 ? 龙江银行：打造农业产业链创新产品体系“惠农链” 21 ※创新产品解读 21 ※综合评价分析 24 ? 招商银行：首创“电商与物流行业在线供应链金融解决方案” 26 ※创新产品解读 26 ※综合评价分析 29 第三部分 非银机构供应链金融产品创新 31 一、非银行金融机构 32 ? 汇富集团：推出外贸供应链“订单宝”产品 32 ※创新产品解读 32 ※综合评价分析 34 二、网络投融资平台 35 ? 新浪微财富：深度嫁接“票据理财”大玩供应链金融 35 ※创新产品解读 35 ※综合评价分析 38 第四部分 典型供应链金融业务营销案例 40 典型案例一：酒厂经销商开展“发货与回购分离式保兑仓” 40 【案例基本情况】 40 【银行切入环节】 41 【目标客户选择】 41 【产品服务方案】 41 【风险识别要点】 42 【案例要点透析】 43 典型案例二：百货公司借力“反向保理”盘活现金流 43 【案例基本