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三、业务流程及规则 8、开立信用账户 账户卡样式 三、业务流程及规则 9、转入担保物 证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金。 保证金可以现金或证券充抵。 充抵保证金的证券，在计算保证金金额时应当以证券市值或净值按折算率进行折算。 三、业务流程及规则 9、转入担保物 可充抵保证金证券范围和折算率-深圳按个股列示 可充抵保证金证券品种 折算率 A股 上证180指数成份股 深证100指数成份股 不超过70% 非上证180指数成份股 非深证100指数成份股 不超过65% 被实行特别处理和被暂停上市的A股 0% 基金 交易所交易型开放式指数基金（ETF） 不超过90% 其他上市基金 不超过80% 债券 国债 不超过95% 其他上市债券 不超过80% 权证 权证 0% 三、业务流程及规则 10、融资融券交易 融资融券交易类型 担保品交易类，包括信用买入、信用卖出 融资交易类，包括融资买入、卖券还款 融券交易类，包括融券卖出、买券还券 非交易证券划转类，包括担保品划转、还券划转、余券划转 担保资金类，包括银行转证券、证券转银行 行权、配股认购等其他非交易业务 不得债券回购、不得新股申购 不得大宗交易、不得买卖非担保物 融资融券交易方式 柜台委托、网上交易 了结融资融券交易方式 了结融资交易：卖券还款、直接还款 了结融券交易：买券还券，直接还券 三、业务流程及规则 11、逐日盯市与强制平仓 融资融券业务部设专岗负责逐日盯市 融资融券业务部设专岗负责客户信用账户实时盯市，当满足通知条件时，履行客户通知义务 逐日盯市重点监控内容 客户信用账户维持担保比例情况 客户授信期或单笔融资融券交易到期情况 标的证券、可充抵保证金证券发生被要约收购、暂停交易或终止上市情形，并关注是否出现非正常交易 标的证券、可充抵保证金证券范围调整，并关注是否出现非正常交易 标的证券、可充抵保证金证券折算率调整的情形，并关注是否出现非正常交易 融资、融券保证金比例调整的情形 公司认为应纳入实时盯市的其他重要事项 三、业务流程及规则 11、逐日盯市与强制平仓 融资融券业务部设专岗负责强制平仓 强制平仓情形 维持担保比例低于130%：T日通知、T+1日补仓至150%，T+2日对低于150%的账户强制平仓至清偿全部债务 融券卖出证券终止上市或涉及收购：公告日（T日）通知客户处置，T+1日客户未了结的，T+2日公司强制平仓该融券合约 特殊客户强制平仓：客户违反公司对于限售股或董监高等相关规定的，公司T日通知，客户T+1日未了结的，T+2公司强制平仓相关融券合约 合同终止的：在终止日次日强制平仓至债务清偿 合约到期的：在合约到期日次日强制平仓该合约 司法协助执行的：信用账户强制平仓，资金证券划回普通账户执行 三、业务流程及规则 12、通知送达 通知内容 补仓通知、平仓通知、合约（合同）到期通知、提前了结融资融券关系通知、偿还债务通知等 通知方式 录音电话通知、短信通知、电子邮件通知、传真通知、邮寄通知、与投资者约定的其他通知方式 通知送达 固定/移动电话、电子邮件、短信等通知方式以发出视为送达客户 营业部职责 按照融资融券合同约定需要通知客户相关事项时，如追加担保物、提前了结融资融券交易等，营业部负责按照公司的有关规定及时向客户送达通知，向客户解释通知事项，并跟踪和督促客户按照通知要求及时完成相关事项。 营业部保持与客户持续联系，当客户通讯方式变更时，提醒客户及时向公司提出变更申请，确保客户通知、联系方式的畅通。 三、业务流程及规则 13、债务追偿 债务追偿方式 协商追偿和司法追偿。 债务追偿程序 融资融券部门将《客户债务追偿单》电话通知并传真至营业部融资融券业务人员和合规专员。 营业部收到通知后由运营总监提出追偿意见并报营业部总经理审定。同时通知柜台人员限制客户普通账户转出资金和证券。 于T日17:00时前通知到客户，要求T+5日内偿还剩余负债。 T+1至T+5日融资融券业务人员及运营总监或营业部总经理督促客户以可行的方式归还所欠债务。 T+5收市后，营业部确认追偿结果，于T+6日9：00时前将《债权追偿结果通知》报融资融券部门。 T+6日融资融券部门确认债权回收情况，足额偿债的结束追偿流程，通知营业部解除对普通账户限制；偿债不足的，启动法律程序追偿，由营业部和融资融券部门负责相应的司法追偿工作，合规部提供法律支持，相关单位协助，直至债权全部收回。 三、业务流程及规则 14、客户回访服务 营业部职责 坐席负责融资融券业务客户回访； 通过呼叫中心对融资融券客户进行回访，记录完整的回访过程，真实反映客户问题和回访人员的工作态度。 对7类客户应进行客户回访 新开户客户、重点客户、被强制平仓的客户、两次被通知追加担保物的客户、账户亏损达到30%