AFP理财规划方案-必读.pptVIP

精英成员介绍 组长：居丽妮(饰朱圆彰先生) 责任编辑：刘长玉(饰理财经理) 策划：李慧(旁白)、刘辰怡 剧务：劳慧颖(饰朱太太)、刘佳 制作：林琳(饰大堂经理) 客户背景 1、家庭成员背景资料 朱先生与朱太太现年30岁，在同一旅行社工作，朱先生为司机，朱太太为导游。有一个两岁的女儿。 2、家庭收支资料 朱先生朱太太月税前薪资各5000元，年生活费开销4万元，房租2万元，另每年给父母照顾女儿的费用2万元。两人均未参加养老医疗等社保体系，但旅行社帮两夫妻投保团体意外险各50万。 3、家庭资产负债资料 朱先生一家目前银行存款30万元，股票基金10万元，无贷款。 理财目标 1、两人准备尽快购买1部价值60万元的观光巴士自行创业（夫妻合伙事业）。创业后的首年税后收入可望达到24万。 2、准备5年后购置100万元的房产，将女儿接来一起住。 3、女儿大学前教育金每年1万元，大学学费每年2万元。 4、两夫妻打算30年后退休，退休后的生活费每年5万元。 备注：以上数据均为现值。 声明 1、本理财规划报告书是在您提供的资料作为基础的情况下，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负责状况、理财目标、现金收支状况而制定的。 2、本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境