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家庭理财 经济管理学院 段英文 邮箱：duanyingwen@163.com 课程内容 家庭理财概述 家庭理财基础知识 家庭理财规划内容 第一讲 家庭理财概述 你不理财，财不理你 君子爱财，取之有道 君子爱财，更当治之有道 有钱的途径： 上班赚钱 下班理财 什么是理财？ 理财是人们为了实现自己的生活目标，合理管理自身财务资源的一个过程，是贯彻人们一生的过程。 以管钱为中心，攒钱、生钱、护钱为环节 家庭收入支出图示（水库理论） 理财规划的内容 现金规划：建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定。 消费规划：对家庭消费水平和消费结构进行规划，以达到适度消费、稳步生活质量的目标。 教育规划：收集自身的教育需求信息、分析教育费用的变动趋势并估算教育费用的基础上，选择适当的教育费用准备方式及工具，制定并根据因素变化调整教育规划方案。 税务规划：包含对收入税收法律，资产及继承税务的理解和运用。 理财规划的内容 保险规划：关注处理身故，失去收入或财产的风险。包含使用保险产品及策略。 投资规划：几乎所有的人都有一些必须通过投资及管理投资来实现之财务目标。这些目标包括购房，支付子女的大学教育费用或退休后生活需要等。 退休规划：到目前为止最普通的积累目标就