20129无锡农村商业银行 全面推行流程化管理着力推进流程银行建设.ppt

* * * * * * 一是加大培训力度，提升全行员工对新流程和新管理要求的理解力、熟知度以及对新系统的操作熟练度，并在全行推行违规积分制。同时，要求全行员工在 * * * * * * * * * * * * * * 。 * * * ： * * * * * * * * * * * * * * * * * * ， * * * * * 基础建设阶段 工作步骤： * * 修订完善制度 管理制度组成内容 * 如，《信贷业务审查管理办法》共由一个管理规定、7个审批流、53个流程分析表、27个风险点组成。 管 理 制 度 基本管理规定 流程图 流程分析表 风险表 流 程 图 流程分析表 风 险 表 制度、岗责规范初步成效 初步成效 通过对制度、岗责的系统化梳理，无锡农商行已基本做到一流程一制度，一岗位一职责，全面建立了与业务及管理流程相适应的管理和操作制度，截至目前，无锡农商行共有已发文制度297个、一级流程图249个、风险点822个、违规积分标准952条、岗位230种。 * 基础建设阶段 工作步骤： * 以防控为宗旨，再造各类管理系统 无锡农商行对原有12个业务和管理系统进行了全面的升级改造，其中，重点改造了核心业务系统、事后监督风险预警系统、信贷管理系统、办公自动化系统等； 建设了流程与合规风险管理系统、财务管理系统、同城灾备系统等。 同时，在系统改造、建设过程中，无锡农商行高度重视系统需求设计和测试工作，并设计了专门的系统需求确定和上线运行等审批流程。 * 升级后的信贷管理系统包含八大模块，较原系统新增四个模块 客户信息管理模块 信用等级评定模块 授信管理模块 信贷业务管理模块 风险分类模块 贷后检查模块 风险预警模块 不良资产管理模块 示例一：信贷管理系统 * 信贷管理系统功能 对所有信贷业务审核、审批流程均实现了自动化控制，在资料采集方面，增加了影像上传功能，将所有信贷客户资料影像录入系统，实现了业务审批、查档无纸化，同时，通过系统内设置的379个校验点，对输入的相关信息进行自动校验，有效防范了信用风险和操作风险。 * 贷后检查模块改造后的主要功能 * 1、系统自动控制贷后检查频率，超过间隔期和用途检查时限的，系统自动提示职能部门及经办行贷后检查人员，由职能部门督促经办行及时做好贷后检查工作。 2、将《贷后用途检查表》、《贷后指标分析表》、《贷后检查分析表》、《贷后检查其他情况表》等进行电子化归档。 3、职能部门可随时调阅经办行对任一客户的贷后检查情况，为非现场检查提供渠道。 1 、客户经理按规定频率或不定期输入客户报表时，数据超过预设23个定量指标的预警值时，系统可自动进行预警。 2、系统自动控制预警频率，超过时间未进行预警操作的，或预警信息提示后，经办行未及时分析原因以及风险控制措施未经终审之前，系统自动限制对应客户所有授信业务的申请提交。 3、系统自动按风险控制措施审批流程实现控制管理。 4、风险控制措施在经有权人审批后30日内系统自动提醒职能部门审核人员确认风险控制措施落实情况。。 风险预警模块改造后的主要功能 * 包括八个模块 外规管理 流程体系文件 风险识别评估 监测管理 违规积分管理 合规审查 岗位管理 统计分析 示例二：流程与合规风险管理系统 * 合规系统功能 实现了对内规、外规、流程图、风险点、违规积分、合规审查等的系统化管理，进一步增强了体系文件、岗责等的直观性和可操作性，初步实现了体系文件的电子化管理。 * 举例1：外规管理模块 主要功能： 实现对外部各级政府部门、监管机构、行业组织出台的法律法规的多维度查询和检索功能，并可定期进行外规的更新和维护，目前共收录了4512个。 * 举例2：流程体系文件管理模块 主要功能： 提供全行最新体系文件的多视角、多维度的查询和检索功能。 阅读的方式可以通过文本文档的形式，也可以通过点击流程图中的相应环节，进行岗责、操作要求、风险点、控制措施、相关内外规等内容的查询。 以流程为核心，实现风险识别评估、控制措施、合规操作要求、相关岗责、内外规、检查要点等信息的整合。 * 举例3：岗位管理模块 主要功能： 将系统内的业务流程、岗位职责、操作要求、风险点，按照登录人的岗位信息，实现多向关联和多维度整合，同时实现与人力资源部门的人力资源配置信息和职责管理的