国内首个互联网金融发展指数正式发布-海南民间资金登记服务中心.docVIP

汇聚新闻热点 把握最新资讯 目录 第期 2015年月 【政策要闻】 决策层三天两提非法集资 多地已开展整治行动 【】 盘点：2015年互联网金融九大正能量事件 【】 《战略视窗》编辑部主任：夏晓玲 《战略视窗》编辑部顾问：王毅 《战略视窗》编辑部执行主编：马楠 《战略视窗》编辑部主编：蔡仙玲 【政策要闻】 决策层三天两提非法集资 多地已开展整治行动 对于中央经济工作会议和国务院常务会议这种重要的会议决策，相关研究员和媒体一向是通宵熬夜等待政策发布、咬文嚼字地去分析里面蛛丝马迹的信号。 按照惯例看下来，大家发现以往更多强调宏观和方向的这两个会议中，今年都提到了一个非常具体的事情，就是要遏制、打击非法集资，这在以前的类似会议中并不多见。 12月21日晚公布的中央经济工作会议公报中提到，“要加强全方位监管，规范各类融资行为，抓紧开展金融风险专项整治，坚决遏制非法集资蔓延势头，加强风险监测预警，妥善处理风险案件，坚决守住不发生系统性和区域性风险的底线。” 而12月23日的国务院常务会议中也提到，要“强化监管和风险防范，加强相关制度建设，坚决依法依规严厉打击金融欺诈、非法集资等行为，切实保护投资者合法权益”。 连续两个重要会议都提到了打击非法集资，可以看出中央对“打击非法集资”重视。 非法集资案件频发 互联网金融成重灾区 最近几年，非法集资案件频发，尤其是在互联网金融起来之后，非法集资似有愈演愈烈之势。 近日，上海优索环保科技发展有限公司原法人代表段国帅被依法批捕，就是涉嫌以“原始股”非法集资；还有近期被关注的大大集团，也被媒体报道可能涉嫌非法集资。 而其中尤以“互联网金融”名义来进行非法集资的案例居多，这也让很多真正的互联网金融从业者非常无奈。在业内人士看来，由于互联网金融没有监管细则，而且门槛也比较低，所以很多人在假借互联网金融名义进行非法活动。当然，也有一部分是在经营中慢慢走偏了。 仅以广东地区为例，根据广东省公安厅最新公布的数据，全省公安机关共破获非法集资案443宗，刑事拘留犯罪嫌疑人1516名，逮捕犯罪嫌疑人1026名，涉案金额约200多亿元。 此外，北京、上海等多地也都开展了打击非法集资的专项整治行动。 这些非法集资你身边有没有？ 实际上，非法集资远不止以P2P或互联网金融的名义出现，可以说它在不同的时代也有不同的表现形式。根据《南方法制报》报道，从广东省公安机关近期破获的案件来看，非法集资案件主要有以下几种常见形式： （一）在市区重点部位派发传单，通过免费旅游、赠送小礼品等方式引诱群众，特别是游说中老年群体到公司参观、听课，以扩大生产经营规模、加快企业发展步伐等为由，以投资保健品、粮油食品等项目，与投资者签订《资产担保借款合同》等，许诺20%~30%的高额年化收益进行非法集资。 （二）利用在区域股权（托管）交易中心挂牌的公司引诱社会公众投资，宣称为境外实力雄厚集团在境内的分支机构，编造吸引人的投资增值项目，许诺高额年化收益，承诺借款到期一次性返还本金，进行非法集资。 （三）利用投资连锁酒店，将酒店经营收益权承包给投资者，投资者按投资额获取酒店收益分配权，合作承包期内可获得投资金额20%以上年利润预期收益，分期退还本息，进行非法集资。 （四）利用O2O（线上、线下一体化）互联网创新项目,声称将线上的消费者带到现实商店中，让互联网成为线下交易的前台，以经营进口商品获得高增长为契机，引诱群众签订加盟网店投资合同，成为公司投资人及网站会员，许诺高额回报，进行非法集资。 （五）利用P2P（网络借贷平台），通过发布虚假的借款项目、标的为自身融资，投资者的资金直接进入不法分子的私人账户，募集的资金用于不法分子投资房地产、股票、期货或以高额利息放贷赚取利差。 （六）开设股权投资基金管理公司，宣称该公司经营项目经过国家相关部门认证，并以该项目得到了国家相关部委的支持、拨款为幌子，对投资者承诺高额回报，实施非法集资。 （七）假借金融机构工作人员、社会成功人士的身份，以帮客户开展银行验资、打资金流水、办理信贷“过桥”等银行业务为借口，承诺支付高额利息，进行非法集资。 此外，近期一些假借民间资金互助、合作社等方式的金融活动也非常盛行，相关监管机构多次警示风险。比如近期多部委警示的以“金融互助”为名的行为，其常见的的名目就有：“XX 金融互助社区”、“XX 金融互助平台”、“XX金融互助理财”、“XX慈善金融互助平台”、“XX金融互助投资”、“XX互助社区”、“XX财富互助平台”等。 非法集资如何防范？ 按照此前相关部门的总结，非法集资通常的手段有承诺高额回报、编造虚假项目、以虚假宣传造势、利用亲情友情诱骗等。 相应地，对于投资人来说，首先就是要能够扛得住高额回报率的诱惑，要了解产品具体是什么样的形式和模式，很多收