营销管理总部与培训教材——基金.pptVIP

证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具的投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种投资方式。 安全性高：信息披露、法人治理、监管 流动性好：T+1（封闭、ETF）、T+2（货币基金）等 专业投资：工业社会里社会分工的必然趋势 品种齐全：涵盖低风险、中等风险、较高风险等品种 分散投资：降低组合风险 手续简单：买卖方便 合法避税：免红利税、资本利得税、印花税 开放式基金的发起与设立申请 开放式基金的发行与成立 开放式基金的运作 开放式基金终止与清盘 开放式基金的费用 认购——首次募集 申购——持续销售 赎回——收回现金 转换——转成旗下其他基金 基本原则：a. 未知价原则 b. 金额申购，份额赎回 c. 同一渠道办理 募集信息披露——基金合同、招募说明书（每年披露一 次更新的） 运作信息披露——基金资产净值、份额净值（每天） 定期报告（年度、半年度、季度） 临时信息披露——如基金经理的变更、澄清公告等 Copyright by sll