产品销售适当性管理培训20170830.pptxVIP

2017年7月; ;产品适当性管理要求;产品适当性管理要求; ;产品适当性匹配规则;产品适当性匹配规则;产品适当性匹配规则;产品适当性匹配规则;产品适当性匹配规则;产品适当性匹配规则;1、投资者和产品适当性注意事项 （1）产品类型——资管专户、公募基金、私募基金。 （2）投资者和产品适当性匹配（三要素匹配）——不适配或适配。 （3）产品风险级别 ——R5或非R5。 2、产品销售双录模板分为： 1、产品销售双录话述模板适用于公募基金产品（适当性匹配、适当性不匹配）。 2、产品销售双录话述模板适用于私募基金产品（适当性匹配、适当性不匹配）。 3、产品销售双录话述模板适用于资管专户产品（适当性匹配、适当性不匹配）。 ; ;产品推介适当性;产品推介适当性;产品推介适当性;产品推介适当性; ;产品购买适当性;产品购买适当性;产品预约流程 1、录音录像话术完成 2、相关协议签署。 3、输入录音录像流水号。 4、私募产品上传附件，包括《海通证券私募基金代销提示确认书》、《适当性评估结果确认书》、《 产品或服务不适当警示及投资者确认书》、《特定客户确认书》、《客户资产证明》、《高风险产品推介确认书》（或有）。 5、预约审核 6、产品购买 ;22;23;24; ;分级基金适当性要求; 对投资者进行适当性匹配及风险揭示 （1）普通投资者风险承受能力结果为C4、C5，签署《适当性评估结果确认书