《投融资财务顾问业务操作规程》解读.ppt

3.2 总行运作业务的特别规定 3.3 投融资财务顾问业务的风险控制措施 通过《财务顾问服务协议（范本）》，控制法律风险 《财务顾问服务协议（范本）》经过了总行法律部门审查，规范性相对较高。 协议明确划分了银行与客户的责权利，对服务范围、服务方式及期限、成果交付、违约责任、保密义务、免责条款、纠纷解决等作出了详细规定，杜绝合同条款导致的法律风险。 细致的范本使用说明，指导经营行便捷、规范的使用协议文本。 财务顾问报告的质量控制和责任边界 （《规程》第四章，质量控制） 《规程》第四章，明确若干质量控制措施，保证财务顾问报告质量和规范性，避免纠纷。 常用的两种财务顾问报告书制作了参考文本，特别设置《致客户的函》，明确界定了我行出具报告的使用范围和限制条件，向客户提示了报告可能存在的瑕疵和风险，对客户提供的信息、数据失真导致的不利影响作出了免责声明，界定我行责任边界，控制风险范围。 投融资财务顾问业务的重要问题解析 第四部分 4.1 针对一级分行实施细则的建议 4.2 投融资财务顾问业务的日常管理要求 4.3 投融资财务顾问常见问题解答（QA） 4.1 针对一级分行实施细则的建议 各分行在转发《操作规程》的通知中，必须明确下列问题： （一）明确下级行（包括二级分行和一级支行）开展投融资财务顾问业务的权限； 说明：直辖市分行及直属分行的一级支行比照二级分行执行，无需授权即可开展业务。 其他省分行的一级支行必须有明确授权（授权书或发文）方可开办投融资财务顾问业务。 （二）明确二级分行（含）及以上机构开展投融资财务顾问业务的收费金额标准； 说明：服务与收费必须匹配，考虑到经营行的业务运作能力相对有限，因此对大额收费业务，要求提升运作层级，必须由二级分行及以上机构开展。 分行可以对现有收费情况进行汇总分析后，确定辖内的收费金额标准。 操作规程属实施细则类的制度，一级分行可直接适用，不再制定单独的实施细则。 必选 《规程》第6条 4.1 针对一级分行实施细则的建议 各分行在转发《操作规程》的通知中，可以明确下列问题： （一）参考《收费指导意见》，进一步明确辖区内投融资财务顾问业务的收费标准； 说明：分行也可以原文转发，不做具体规定，下级行执行收费政策时更加灵活。 分行可在转发文件时提升收费指导意见的制度层级，由“指导”变为“强制执行”。 （二）修订《服务协议（范本）》内容，或将合同范本修订为辖内适用的非标准制式合同； 说明：将“范本合同”升格为“非标准制式合同”，可免去现有范本“每用必审”的麻烦。 （三）参考《操作规程》附件中的两份财务顾问咨询报告，修改及完善两份参考文本的内容，或者另外制作项目投资中介、投资方案执行策划的报告书或建议书参考文本； 说明：参考财务顾问咨询报告的框架结构，对正文内容部分进行增减。 （四）一级分行认为有必要明确或增加的其他投融资财务顾问业务的相关事项。 可选 4.2 投融资财务顾问业务的日常管理要求 4.2.1 总行如何考核投融资财务顾问业务 主要考察业务收入、法人信贷客户覆盖率等指标。 法人信贷客户覆盖率= 年内（期内）累计签约客户数 / 期末法人信贷客户数。 4.2.2 实行投融资财务顾问业务季报制度 三张表格： 业务统计总表 （附表1-1）【链】、服务类型统计表（附表1-2）【链】、收费情况统计表（附表1-3）【链】 一份简报：业务季度简报，含整体情况、存在的问题，工作建议等，2000字以内。 电子上报：通过NOTES系统上报3张季报表格及简报的电子版。 关于调整常财季报要求及实行投融资财务顾问业务季报的通知（农银司【2011】28号） 问：为什么实行投融资季报制度？ 4.2 投融资财务顾问业务的日常管理要求 4.2.3 各级行建立投融资财务顾问业务台帐 投融资财务顾问业务台帐表（附表1-4）【链】 业务台帐由经营行填写，上级行汇总，是各级行业务统计和管理的基础资料。 4.2.4 季报上报的时间 1、3季度季报在4月、10月的15日前上报；2、4季度在7月、1月的10日前上报。 4.2.5 相关要求 重视季报工作，确定专人，落实责任，确保季报质量。 一级分行数据审核，上报总行前，由一级分行投资银行部门负责人审核。 台帐无需上报，但也非常重要！ 4.3 投融资财务顾问业务常见问题解答（ QA ） 问：如何处理投融资财务顾问与常财业务的关系？ 答：常财业务与投融资业务是互补而非竞争关系，能够实现协调发展！ 目标客户：投融资与常财业务的重点营销对象均是法人信贷客户，目标客户群相同。 产品定位：两项业务的服务内容及产品定位存在差异，二者是为满足客户的不同需求而开发的两种产品，两者并非竞争关系，而是互补关系。（常财与投融资业务对比表，见下页） 交叉营销：两项产品可以联动营销，对同一法人信贷客