信托知识培训-2017年11月.pptVIP

认购产品后，如何了解项目进展情况 通常信托公司每个季度会提供一份项目报告，让你了解项目的运营状况，同时您的理财经理也会定期跟您沟通，如果您有其他别的对于产品信息的特殊要求，也可以向理财经理提出，我们会尽力满足您的要求。 产品到期时，我多久能拿到钱？ 产品到期后，按照信托合同规定在信托终止后10个工作日内就会返还。一般产品快到期时您的理财经理会联系您，提醒您及时查收账户。 你不是说你们的产品100万起步吗，为什么现在要300万了？ 是这样的，根据信托法的相关规定每个信托产品300万以下的小额自然人数量只有50个（机构投资者不在此列），我们现在在全国有接近50多 个分支机构，产品全国同步发行，目前这个产品的小额自然人额度已经满了，如果您确实想投资这个产品，只能用300万起了。 如果我在产品存续期内，突然需要用到这笔资金，怎么办？ 如果合同没有特殊约定，信托产品一般是不能提前赎回的，因此需要您在认购之前考虑好，尽量用闲置资金进行认购。如果有特殊情况，导致您必须提前用到这笔资金，您自己可以找一个转让对象，也就是受益权转让。我们会为您尽快办理好相关手续。 总结一下，用两分钟时间讲一下我为什么要在新华财富购买信托产品 第一，我们有强大的、专业的股东背景： 第二，我们拥有强大的管理团队：产品采集涉及数家信托公司；风险控制层层筛选，优中选优；运营管理高效快捷、行云流水；售后服务周到细致，一日托付、一心呵护。 第三，我们有良好的历史业绩： 第三方理财机构能为客户提供哪些服务？ 答：通常，第三方独立理财机构会先对客户的基本情况进行了解，包括资产状况、投资偏好和财富目标；然后，根据具体情况为客户定制财富管理策略，提供理财产品，实现客户的财富目标。极元财富作为专注于信托理财的独立第三方理财机构，坚持“以市场为导向、以客户为中心”的公司理念，以“专业、专注、专情”的企业精神，整合全国信托公司的发行业务资源，进行多元化的产品采集与筛选，满足客户多样化、个性化的理财需求，成为客户信托理财产品选择和资产管理的综合平台，成为高端客户的产品供应商和综合理财方案设计者，成为领先的高端人群的财富管理服务品牌，打造中国精英阶层首选财富管理专家。 对很多人来说，第三方理财还是很陌生，第三方理财与我们所熟知的银行理财有哪些区别？ 答：作为独立机构的第三方理财，不代表基金公司、银行或者保险公司等金融机构，而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具，非常的客观与独立，不经手客户的资金，不隶属于金融机构，所有的投资决策由客户最终来决定。与银行的理财产品相比，银行理财产品门槛较低，一般10万起，以7天至1年期限居多，年化收益率较低，固定收益类信托起点较高，一般100起，期限是一年及一年以上，年化收益率在9-13%。 在银行、证券、保险等传统金融机构林立的情况下，第三方理财机构市场空间大吗？ 答：数据显示，第三方理财占据了国外理财市场非常大，以美国为例，占理财市场70%的份额；澳大利益占50%的份额，香港占30%的份额。而国内市场，第三方理财占据的份额只有7%，据不完全统计，目前国内的第三方理财机构仅仅只有几千家，并且有很多是刚刚起步，应该说，后续的发展空间是非常巨大的。 你们如何处理风险和收益之间的系？ 首先我们的信托产品大部分并不是直接投资金融产品，而是投资资质良好、前景乐观的实业项目，您也知道实业的利润率要比股票的收益率容易控制的多；其次，公司有专业的产品初选、风险控制、风险决策三个独立部门对信托产品进行层层筛选、严格控制，并且每个项目必须由项目方提供足以覆盖所有客户本金收益的抵押、质押等担保措施，以保证在项目收益率未达预期的情况下，信托公司依然有能力通过上述风险控制手段兑付客户的本金和收益，这是其他金融机构不可能做到的。 目 录 前言 信托销售渠道 我们的工作 前 言 信托销售，你准备好了吗？ 前 言 树立良好心态： 前 言 正确的销售理念： 目 录 前言 信托销售渠道 我们的工作 销售渠道分类 银行、证券、保险等金融机构 银行渠道长期积累的资本优势 机构网络优势 银行信用优势 证券和保险渠道待开发 房产经纪公司 汽车4S店 直销 黄页 报纸传媒（卖别墅.房产） 会展企业 企业法人代表 目 录 前言 信托销售渠道 我们的工作 我们的工作目标： 尽快积累到高净值客户！ 如何寻找目标客户？ 目标