基金销售人员从业考试培训《基金销售法规》.ppt

* 证券投资基金销售机构内部控制指导意见 信息技术内部控制 信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节应当实行双人双岗。 授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离 信息技术开发、运营维护、业务操作人员相互分离 数据授权修改程序、定期检验、妥善保存交易数据，对涉及基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上保存15年 * 证券投资基金销售机构内部控制指导意见 监察稽核控制 设立专门的监察稽核部门，独立就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能 报告义务 监察人员：发现违法违规行为、异常交易情况或者重大风险隐患应向基金销售机构管理层报告 监察稽核负责人：发现违规使用基金销售专户；挪用投资人资金或基金资产；其他重大违法违规行为，及时向中国证监会或其派出机构报告 基金销售机构：应将客户投诉和处理情况向监管部门进行报告 * 证券投资基金销售人员执业守则 基本情况：2008年4月25日证券业协会发布实施 调整范围：适用于基金管理公司、基金管理公司委托的基金代销机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。 行业自律规则，旨在规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准。 主要内容：包括“总则”、“基本业务素质与职业道德规范”、“基金销售人员行为规范”、“ 管理和监督”以及“附则”，共计五章。 谢谢大家！ * * 主要基金法律法规 – 基金运作管理办法 基金份额的申购和赎回 办理基金份额申购、赎回的日期 和时间、价格及具体计算方法 基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回，但约定期限不得超过三个月 基金达到一定规模后基金管理人不再接受认购、申购申请 对单个基金份额持有人持有基金份额的比例或者数量设置限制 约定内容应在招募说明书、基金合同中载明 不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换 投资人在基金合同约定之外的日期或者时间提出基金份额申购、赎回或转换申请的，申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格 申购、赎回价格依据申购、赎回日基金份额净值加减有关费用 申购基金份额必须全额交付申购款，申购申请既为有效 自收到投资人申购、赎回申请之日起三个工作日内， 对该申购、赎回的有效性进行确认 自接受投资人有效赎回申请之日起七个工作日内支付赎回款项 * 主要基金法律法规 – 基金运作管理办法 基金的投资和收益分配 股票基金：60%以上的基金资产投资于股票 债券基金：80%以上的基金资产投资于债券 货币市场基金：仅投资于货币市场工具 混合基金：投资于股票、债券和货币市场工具，且股票 投资和债券投资的比例不符合股票基金和债券基金规定 * 主要基金法律法规 – 基金运作管理办法 投资限制规定 基金名称显示投资方向的，应当有80%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容 禁止投资的情形（两个10%） A、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10% B、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过 该证券的10% 参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单 只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量 违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定 中国证监会规定禁止的其他情形 * 主要基金法律法规 – 基金运作管理办法 收益分配 分配次数和比例 分配方式 ： 现金 开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获 分配的现金收益，按照基金合同约定转为基金份额；事先未做出选择的，应当支付现金。 名称 次数 比例 封闭式 不得少于1次/年 年度已实现收益的90% 开放式 合同约定最高次数/年 合同约定最低比例 * 主要基金法律法规 – 基金运作管理办法 基金份额持有人大会 合同应约定须召开基金持有人大会的事项 基金管理人为基金持有人大会的第一召集人 基金管理人和基金托管人均不愿或不能召开基金份额持有人大会的，代表基金份额总额10%的基金份额持有人可以自行召开基金持有人大会 * 第三节 基金销售的主要法律规定 一、《证券投资基金销售管理办法》 二、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》 三、《证券投资基金销售适用性指导意见》 四、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》 五、《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》 大纲要求： 掌握《证券投资基金销售管理办法》对基金代销机构、基金宣传推介材料和销售费用、基金销售业务的行为规范的有关规定 熟悉基金销售