项目风险管理与质量管理.ppt

2012/06 ECUST 非系统风险的防范 完工风险： 完工担保 履约担保 成本超支基金 工程公司的履约保证金 交钥匙工程合同 2012/06 ECUST 非系统风险的防范 生产风险： 履约担保 现金流量缺额保证协议 流动资金维持协议 项目管理协议 项目保险 劳工协议 长期原材料/能源供应合同 2012/06 ECUST 项目环境风险管理的基本方法 常见金融工具： 掉期Swaps 期权Options 期货Futures 远期Forwards 2012/06 ECUST 掉期-利率掉期 London Inter-bank Offered Rate 利率 掉期 方 投资 银行 （中介） 项目 公司 项目 贷款 银行 固定 利率 固定 利率 浮动 利率 LIBOR+X% LIBOR+X% LIBOR+X% 固定 利率 浮动 利率 本金偿还 贷款 利息 工程保险索赔 承包商因工程蒙受损失而向保险公司索赔，主要起因于不可抗力，或自然或人为事故。人为原因必须是非故意行为。向保险公司索赔必须首先明确是否属于保险公司的责任期间和责任范围；保险公司同样享有免赔权和除外责任。承包商出具的索赔依据必须充分而且可靠。 2012/06 ECUST 工程担保应对 现在的市场交易，例如借贷、买卖、货物运输、加工承揽等，越来越多的不能做到“一手交钱，一手交货”。这样，就产生了赊欠。赊者为债权人，欠者为债务人。为了使自己能够最终实现自己的债权，债权人要求债务人提供担保。 现代社会常用的担保方式为保证、抵押、质押、留置和定金。而债务人经常请第三人为自己向债权人提供担保。第三人为债务人向债权人提供担保时，可以要求债务人提供反担保。 提供担保者和被担保者之间经常签订担保合同。担保合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定。 2012/06 ECUST 建筑市场担保的种类和作用 业主要求承包商提供： (1)第三者的保证书。 (2)银行保证书。 (3)保险公司的担保书。 (4)不可撤销的银行备用信用证。 (5)财产物权担保。 2012/06 ECUST 担保的种类和作用 承包商要求业主提供： (1)支付保证书。显示业主有足够资金。 (2)置留权转让。承包商对其完成的工程有置留权，直到业主付清一切工程费用。 2012/06 ECUST 银行保证书功用 银行保证书最普遍、最常见和最容易被各方所接受。银行用书面格式承诺为其被担保方违约所造成的损失负责赔偿。 承包商向业主或其他受益人递交银行保证书，实质上是交给业主或其他受益人一笔在特定条件下可向银行索换为货币的备用抵押金。 2012/06 ECUST 银行保证书类型 投标保证书或担保书 履约保证书或担保书 预付款保证书 缺陷责任保证书或担保书 临时进口物资税收保证书或担保书 免税工程的进口物资税收保证书或担保书 2012/06 ECUST 银行保证书内容 1. 担保人：应写明担保银行的全名（如是分行，则应写清楚分行全名），法定地址等。 2. 被担保人：应写明委托人承包商与合同文件中完全一致的全名和法定地址，还要写明是应承包商的请求而开具。 2012/06 ECUST 银行保证书内容 3. 受益人：指工程业主（用于履约保证书或担保书、预支付保证书、工程维修保证书或担保书等），或招标机构（用于投标保证书或担保书），或海关税收部门（用于机具设备临时进口，或免税进口材料的税收保证书或担保书）等。 2012/06 ECUST 银行保证书内容 4. 担保因由：指被担保人与受益人有何种合同契约关系，例如某年某月日双方签订了何种合同及合同号码，被担保人有履约责任。 5. 担保金额：因银行保证书系货币履约保证书性质，应写明担保赔偿的货币名称和最高限额。 2012/06 ECUST 银行保证书内容 6. 有效期限：包括担保的具体起始和失效日期。 7. 担保责任：是至关紧要的问题，应当写明担保人是在被担保人违约条件下才有保证书或担保书规定限额内的偿付责任。 2012/06 ECUST 银行保证书内容 8. 索偿兑现条件：即受益人凭何种证明文件向银行索偿，即可兑现。“即索即付”在索偿兑现前即已完全剥夺了被担保人申辩权利的保证书或担保书；受益人应提供被担保人违约证据才可索偿兑现的保证书或担保书。 2012/06 ECUST 银行保证书内容 9. 保证书或担保书的失效和退回：写明保证书或担保书在有效期满即自动失效，并应退还银行注销。 10. 保证书或担保书的开具方式：书面函件形式应有银行的负责人签署；电传形式则一般只适用于有密押电传关系的银行之间，最后仍要由当地的被业主接受的银行开出书面形