X-PAD理财销售管理系统产品管理操作手册.docVIP

（内部文件，注意保密） （密级[X]） 【X-PAD理财销售管理系统】 用户手册 制作单位 [杭州时代银通软件公司]项目组 文档编号 ERAYT-S-[000]－P－[0001] 版 本 号 Ver[01.11.01.06.01] 编 写 人 [王康凯] 审 定 人 编写日期 2011年1月26日 文档更改记录表 A – 添加的 M – 修改的 D – 删除的 更改号 日期 图号 表号 段落号 AMD 题目或简短描述 更改 申请 号 目录 第一章、 前 言 6 1.1 编写目的 6 1.2 开发单位 6 1.3 定义 6 1.4 运行环境 7 1.5 系统的功能概述及版本 8 第二章、 系统操作及产品管理使用说明 9 2.1 系统签到 9 2.2.产品管理 12 2.2.1 产品品牌维护 12 2.2.2 产品系列管理 12 2.2.3 产品信息维护 14 2.2.4 产品收益维护 21 2.2.5 产品收益确认 24 2.2.6产品价格管理 25 2.2.7 产品销售管理 26 2.2.8 产品信息发布 29 2.2.9 产品风险管理 30 2.2.10 产品工作时间 31 2.2.11客户关联产品 32 第三章、 系统管理 34 3.1 参数与日志管理 34 3.1.1 货币维护 34 3.1.2 节假日维护 34 3.1.3 日志查询 36 3.2 系统信息 36 3.3 个人设定 37 第四章、 查询统计 38 4.1 客户信息查询 38 4.1.1 客户交易查询 38 4.1.2 利息支出明细查询 39 4.2 产品信息查询 39 4.2.1 产品历史价格查询 39 4.2.2 产品历史收益率 40 4.2.3 产品信息查询 40 4.2.4 产品额度查询 41 4.2.5 到期本金支付情况 41 4.2.6 滚续理财交易查询 42 4.2.7 节假日产品查询 43 4.3 统计报表 43 4.3.1 扣入账信息统计 43 4.3.2 产品日交易量统计 44 4.3.3 产品交易量统计 44 4.3.4 产品收益计算统计 45 4.3.5 产品利息支付统计 46 4.3.6 到期产品统计 46 4.3.7 起息产品统计 46 4.3.8 产品质押统计 47 4.3.9 分账户资金池查询 47 4.3.10 资金沉淀统计 48 4.3.11 资金池计提查询 48 第五章、 其他 50 5.1 系统有关的计算公式 50 前 言 1.1 编写目的 本手册用于指导客户更好的使用该系统，手册分管理端和客户端。 1.2 开发单位 本系统由杭州时代银通软件公司X-PAD理财销售管理系统项目组开发，是为中国银行的汇聚宝交易团队提供全新的交易和管理的系统。 1.3 定义 ? 交易日 银行为客户叙做约定交易的工作日。 认购登记日 客户认购产品份额登记日期 ? 起息日： 计算投资收益的起始日。对于不同理财产品，起息日根据产品性质在确定息日时有所不同。如“春夏秋冬”的产品，其起息日比较固定。 ? 到期日 指申请书中定义的相关的到期日，也是计算投资收益的终止日，当日交易本金及收益划回客户账户 ? 交易本金 客户叙作汇聚宝管理交易的全部初始金额。 ? 投资收益 客户叙作汇聚宝管理交易取得的不同于存款利息的风险收益。 ? 投资收益率 客户叙作汇聚宝管理业务的风险收益与本金之比，以年收益率的形式表示。 ? 计息基础 按照投资收益率计算不同期限的投资收益时对时间天数的处理惯例，计算的范围从起息日至到期日。A/360，表示按期限内实际天数除以360天计算；30/360，表示按每月30天除以360天计算。 ? LIBOR 伦敦银行间美元拆放利率。根据国际惯例，该利率在每日伦敦时间上午11点由伦敦银行家协会(British Bankers’ Association：BBA)统一公布一次。该数据取值以REUTER版面“LIBOR01=”或TELERATE信息终端的3750版面为准(具体参照标准根据《交易证实书》)。 ? 持有期间： 产品的期限 ? 收益率： 运作中实在的具体的投入资本与他产出收益的比值，指投资的回报率，