监测预警指南发文通知.docVIP

关于印发《平安银行对公信贷风险监测预警 操作指南（暂行）》(2.0版，2013年)的通知 总行各部室、各区域管理部、各事业部、各分行： 根据全行制度清理的统一要求，结合分行的反馈意见和实际情况，总行对原信贷风险监测预警操作指南进行了修订，制定了《平安银行对公信贷风险监测预警操作指南（暂行）》(2.0版，2013年)，现予印发，请遵照执行。 除根据《平安银行对公信贷风险监测预警管理办法（2.0版，2013年）》修订内容修改指南相关内容外，本次修订其它主要调整内容如下： 一、风险预警信息采集和处理操作指南： 对出账审查时发现系统提示审批后出现新的一、二级预警信号或审批后新增监管部门负面信息的，由“客户经理将各级审批人员决定是否继续出账的邮件作出账审查附件并打印入档”，调整为由“出账审查人员将分行信贷执行官决定是否继续出账的邮件作出账审查附件并打印入档”。 二、受信人贷款使用监管操作指南： （一）取消了对自主支付贷款设置监管账户（包括设置监管金额、限制收款账户）和超限额审批的要求。 （二）将银行承兑汇票“开票后二个月内，管户客户经理要收集相关增值税发票复印件”，调整为“在能确认银行承兑汇票贸易背景真实的情况下，由分行根据自身实际情况及当地监管部门规定，自行制定增值税发票收集和归档的相关要求”。 （三）在贴现资金用途管理上，明确在符合银监规定的情况下，贴现资金同名划转应经分行信贷管理部审批（用于归还他行贷款除外），并要求客户经理贷后收集证明贴现资金用途的相关资料；资金用于归还他行贷款的，需收集他行贷款归还凭证。 三、定期实地检查拜访客户操作指南： 对贷后实地检查操作环节进行了细化，明确了检查重点。 四、抵质押物动态监测操作指南： （一）在押品价值动态认定方式上，允许分行既可以由客户经理逐笔发起认定，也可以由分行专业岗位（或委托符合《平安银行对公授信外部评估机构管理办法》要求的外部评估机构）统一集中评估、认定。 （二）增加了客户经理贷后押品管理工作指南图。 五、授信到期前回收预控操作指南： 明确对于预计可正常回收的授信业务，可不填写《即将到期贷款回收预控检查情况汇总表》，在该表中仅填写预计不能正常还款的授信业务，未填写视同能正常还款。 六、问题授信管理操作指南： 对授信敞口金额低于1000万元的问题授信客户，明确在严格按对公信贷风险监测预警管理办法要求进行优化管理的基础上，可降低填写《问题授信跟踪管理台账》频率，具体为：纳入问题授信管理时，应逐户制定并报送《问题授信跟踪管理台账》，此后填写和报送《问题授信跟踪管理台账》的频率从每月调整为每三个月一次。 七、指南附件《参考表格及操作工具》： 增加了《水电气费情况表》，删除了《监管账户设置申请表》、《贷款资金支付计划表》、《授信后资金走款审批表》、《冻结/解冻对公授信客户网银功能申请书》。 八、取消了受信人网上走款监管操作指南、授信后动态资料的收集和更新操作指南、中长期贷款年审操作指南和客户经理风险监测预警责任操作指南。 特此通知。 附件：《平安银行对公信贷风险监测预警操作指南（暂行）》(2.0版，2013年) 二○一三年二月一十九日 2