理财规划师PPT课件综合2016.10.21.ppt

此刻学习  你将圆梦 理财规划师资格考试 培训 须知事项 根据人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心公布的《关于做好2016年全国统一鉴定工作的通知(人社鉴发〔2016〕1号)》得知， 考核方案： 考试比重：（1.理论知识） 考试比重：（2.专业能力） 题型设置： 助理理财规划师（三级）理论知识（共125题）90分钟 职业道德单选：16题 多选：9题 答题卡 理论知识单选: 60题 多选30题 判断:10题 答题卡 实操知识（共100题）120分钟 专业能力单选：100题 答题卡 助理理财规划师（三级）考试 理财规划师（二级）考试 理论知识（共125题） 90分钟 职业道德单选：16题 多选：9题 答题卡 理论知识 单选:60题 多选30题 判断:10题 答题卡 实操知识（共100题）120分钟 专业能力单选：100题 答题卡 综合评审 90分钟 案例分析主观题 纸笔作答?? 试题分析试题分析 知识型 技能型 理解型 成绩公布及证书颁发时间： 成绩公布： 考试后两个月内 证书颁发时间： 成绩公布后两个月内 考前态度： 复习技巧 树立信心 抓住重点 保证时间 及时沟通 第一章 理财规划基础 本章重点与难点 重点 1、生命周期理论与家庭模型 2、理财规划的目标与原则 3、理财规划的主要工具、内容与流程 难点 1、生命周期理论与家庭模型 2、理财规划的主要工具 第二章 财务与会计 本章重点难点 重点 1、熟悉个会计要素的内容与特征 2、掌握资金成本的计算 3、掌握财务指标的分析 4、掌握本量利分析方法 5、掌握个人财务与企业财务的区别 难点 1、会计要素的分类 2、财务报表的关系 3、财务指标的分析 第三章 宏观经济分析 1、宏观经济分析的意义和内容 2、总需求和总供给经济分析 3、宏观经济政策 4、经济周期理论 5、产业政策和行业分析 产业分析 行业分析 本章重点与难点 重点 1、财政政策与货币政策 2、经济周期的理论性解释 3、经济周期与投资策略 4、行业发展与投资策略选择 难点 1、GPD的计算方法 2、供需分析理论 3、经济周期的理论性解释 4、行业发展与投资策略选择 总需求和总供给经济分析 宏观经济政策 宏观经济政策目标 财政政策 货币政策 财政政策与货币政策的配合使用 经济周期理论 第四章 金融基础 第五章 税收基础 税收基础知识 税收基本概念 税种介绍 与个人理财相关的税收政策 金融投资税收介绍 住房投资税收介绍 退休养老计划 其他相关税收政策 本章重点与难点 重点 相关政策规定的具体内容 难点 1、了解与理财有关的所得税、流转税和其他税种 2、了解各种政策的税务筹划空间 第六章 理财规划法律基础 民事法律基础知识 1、民事法律关系 2、民事法律行为 3、代理 4、诉讼时效 5、合同 6、信托 7、知识产权 商事基础知识 第八章 理财规划师的工作流程和工作要求 1、建立客户关系 2、收集客户信息 3、财务分析和财务评价 4、制定理财规划方案 5、实施理财规划方案 6、持续提供理财服务 第九章 理财规划工具 理财规划的主要工具有：共同基金、商业保险、固定收益证券、股票、期货、对冲基金、私募股权基金、外汇、黄金、法律、个人信托、银行理财产品、权证、券商集合理财产品、房地产投资信托(REITs)等。 1.共同基金 即公募基金，是指通过公开发行基金单位的方式，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事证券投资。共同基金具有专业化、大众化、相对低风险、高收益等特点，相对于其他投资工具来说，共同基金投资起点低.比较适合大众投资者。 2.商业保险 保险是风险管理中传统有效的财务转移机制，人们通过保险将自行承担的风险进行转移，以小额固定的保费支出来换取对未来不确定的、巨大风险损失的经济保障，使风险的损害后果得以减轻或消化。在所有理财工具中，保险的防御性最强，因此，保险是财务安全规划的主要工具之一。 3.固定收益证券 也称固定收入证券，它是一种要求发行者按照发行时规定的时问和方式向投资者支付利息和偿还本金的有价证券。按照固定收益证券的定义，中央银行票据、结构化产品、资产支持证券、优先股也属于固定收益证券的范畴。由于固定收益证券未来的现金流发生的时间和金额都预先有规定，因此，其风险较低，收益也较稳定，适合保守型的投资者，同时也被广泛应用于各种风险程度的资产配置当中。 4.股票 作为交易对象和质押品，股票已成为金融市场上主要的、长期的信用工具