职业操守_行内小法题库汇总新题.doc

职业操守题库： 1、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》适用于（D） A.中华人民共和国境内的银行业金融机构从业人员 B.中华人民共和国境内外资银行业金融机构从业人员 C.境内银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、控股、参股公司的从业人员 D.以上均是 2．下列有关信息保密的说法错误的是（ D ） A．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案 B．在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息 C．在离职后也要受信息保密的约束 D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的 3、对于银行金融机构从业人员，错误做法是 (D) A 具备岗位任职资格，掌握业务技能 B 自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度,合规操作 C 对于已经发生的违法违规行为应当按照相关报告制度规定，及时报告 D 对于尚未发生但存在潜在风险隐患的行为可暂不报告 4.银行金融机构从业人员应该杜绝（C） A 遵循公平竞争、客户自愿原则 B 尊重客户、了解客户需求，依法保护客户权益 C 在与客户沟通时低价倾销、虚假宣传以说服客户 D 应该对客户如实详细提示产品特点和风险，切实保护客户权益 5、下列符合“守法合规”要求的做法包括( D ) A．遵守法律法规 B．遵守行业自律规范 C．遵守所在机构的规章制度 D．以上都应遵守 6. 以下说法正确的是(A) A 银行金融机构从业人员应该关爱社会，积极参与公益活动 B 银行金融机构从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定,但在办理授信、资信调查等涉及本人、亲属时可无需汇报和回避 C 银行金融机构从业人员可不经批准在其他经济组织兼职 D 银行金融机构从业人员识别到有潜在利益冲突时，可暂不汇报 7、下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（ D ） A．银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密 B．银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密 C．银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术 D．银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密 8、以下说法错误的是（C） A 银行金融机构从业人员应该遵守有关法律和本单位有关正确投资的规定 B 银行金融机构从业人员不得挪用本单位资金和客户资金买卖资本市场产品 C 银行金融机构从业人员可利用内幕信息为他人谋取利益 D 银行金融机构从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定 9、以下那种行为时银行金融机构从业人员错误的行为（C） A 从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报非法集资、高利贷等活动 B 从业人员应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为 C 从业人员可将内幕信息以暗示方式告知他人 D 从业人员应当拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易 10 以下哪一项不属于公平竞争行为?( D ) A．某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户 B．某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务 C．某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品 D．某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成 11 银行金融机构董（理）事会成员、监事会成员和高级管理人员应该做的（D）： A 认真执行国家方针政策，恪守职业道德，服从国家宏观调控 B 严格执行国家关于企业领导人员廉洁从业、“三重一大”决策制度等规定 C 严格执行国家关于薪酬管理的法律法规和政策 D 以上全是 12．银行金融机构从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是( B )。 A．熟知向客户推荐的产品 B．银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险 C．熟知与自身岗位相关的有关法律法规 D．熟知业务办理流程 13．银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是( B )。 A．因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别 B．在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态 C．为身体有残障的客户提供热情服务 D．耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户 14.银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定,在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得（D） A.利用兼职岗位为本人谋取不当利益 B.利用兼职岗位为本职机构