河南省正阳县邮政局确保邮政储蓄资金合规安全运行纪略.docVIP

河南省正阳县邮政局确保邮政储蓄资金合规安全运行纪略 　　摘要：文章介绍了河南省正阳县邮政局确保邮政储蓄资金合规安全运行的经验，即强化合规教育培训、完善合规制度建设、严格合规经营检查、查找合规风险隐患、完善合规监督管理以及提高合规管理执行力。 关键词：教育；合规；制度；风险；执行力；检查；监督；整改 中图分类号：F61 文献标识码：A 在开展“合规建设提升年”活动中，河南省驻马店市正阳县邮政局金融业务部门和邮政储蓄银行正阳县支行始终坚持“查防并举，标本兼治，重在预防”的方针，把邮政储蓄资金合规教育、合规经营、合规建设、合规执行作为各项工作的重中之重，做到“六抓六勤六到位”，牢筑合规经营安全“防火墙”。正阳局连续两年荣获“河南省邮政储蓄系统合规安全运行竞赛市县优胜奖”。 1 抓好合规教育，做到脑勤培训到位 正阳县邮政局将邮政储蓄资金合规安全运行列入“一把手工程”，及时召开邮政金融业务部门和邮政储蓄银行负责人联系协调会，以“学规、知规、守规”为主题，重点学习相关法律法规、业务规章、工作制度等，定期召开邮政储蓄营业员、运钞驾驶员、押款员、邮政储蓄信贷员、邮政营业员、计算机维护员、理财柜员等从业人员合规教育专题会议，采取以会代训、专题培训、合规教育沙龙、合规风险警示短信、制作电教演示片、风险案件分析会等多种形式，强化从业人员个性化合规教育培训。培训内容涉及邮政储蓄资金安全运行基本常识，包括合规安全、合规建设、合规经营、合规执行和合规安全管理模式等现行银行安全管理方面的法律、法规及规定，邮政储蓄银行合规安全管理工作状况、风险点内控要求，事故与案件报告，调查处理的基本要求，典型案例剖析等。通过集中培训，从业人员自觉学习业务规章、合规经营理念，提高自己对“合规建设提升年”重要性的认识；学习计算机软件、设备操作规范的工艺流程，丰富理论知识，强化合规操作技能；学习掌握风险合规案例预案，做到遇险不乱，处变不惊，应付自如。 2 抓好合规制度，做到手勤演练到位 一是勤于规范，完善合规机制，在制度内容上突出“四个规范”，即规范运行机制、规范工作程序、规范岗位责任、规范办事行为。经过多年努力，正阳县邮政局和邮政储蓄银行正阳县支行形成了较为科学、完善的内部控制体系，基本覆盖金融监管、金融业务、金融服务、金融内控、金融保卫等方面，分类编印了6本管理用书，分别为《金融法律法规汇编》、《业务规章制度汇编》、《风险控制流程汇编》、《岗位职责、考核办法汇编》、《规范服务管理制度汇编》和《内部控制要点及风险防范手册》，力求达到制度建设规范化、业务操作程序化、基础工作精细化、“窗口服务”文明化、工作环境优美化、管理突出人性化，实现业务流程与检查考核的规范统一，努力建设一流领导班子、打造一流员工队伍、营造一流工作环境、实施一流内部管理、创造一流工作业绩，逐步建立职责明确、办事高效、运转协调、行为规范、奖罚分明的管理体制和运行机制。二是勤于动手，层层落实合规防控责任制。从局长到农村支局长，从支行长到支行各部门经理，各监控岗人员和邮政储蓄网点负责人、储蓄营业员、信贷员、理财柜员层层签订资金案例案件防控责任书，明确相关岗位员工的工作目标、职责要求，责任追究的具体内容，并突出各岗位之间的连带责任，逐步完善人防、物防、技防、联防四方联动保障机制。三是勤于演练，发挥整体预防效能。通过组织、现场模拟防盗窃、防抢劫、防火灾等突发事件应急处置预案演练，检验邮政储蓄窗口一线员工和安保人员的安全防范意识，提高突发事件的应急处理能力；组织一线员工参加预案练习、合规操作现场比武等多种形式的合规操作技能竞赛，实际操作网上银行、电子商务、图表作业、灭火器、报警器的报警和设警等。四是勤于营造环境。通过制作合规教育宣传窗、合规文化墙、手机合规短信、知识卡片、标语牌、张贴宣传画和组织风险事故会、举办合规风险知识竞赛等活动，用合规安全知识教育员工，用合规安全制度规范约束员工，用安全事故案例警醒员工，营造一个良好的安全文化氛围。 3 抓好合规经营，做到腿勤检查到位 一是实行专项剖析式检查。制定合规风险检查实施方案，重点检查现金业务类，存款业务类，贷款业务类，重要空白凭证、印鉴、授权、智能令牌，对账等制度执行情况。二是实行合规经营场所地毯式检查。采取定期检查和突击检查相结合以及自查和互查相结合的方式，对储汇网点的资金安全、收寄安全、信息安全、机具安全及运钞车辆安全进行全方位检查。三是实行风险防范跟踪式检查。对储蓄网点，储蓄电子化监控设施安装重点岗位、金库、押运环节等各项规章制度的执行情况，以及易发环节的管理情况进行重点排查，以超前眼光追踪风险并加以控制。严格落实相关风险防范制度和内控风险管理制度。严把操作风险、道德风险、经营风险、资金风险四道关口，把风险防范置于