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客 户 动 态 2014 年 第01 期 中央国债登记结算公司客户服务部 2014 年02 月13 日 客户意见及反馈汇总 编者按：春节前，中央结算公司以开展党的群众路线为契机，在 北京、上海分别举办了“重点客户交流座谈会”，征求广大客户对公 司各项服务工作的意见和建议。本期动态主要就两次座谈会上客户提 出的意见、建议以及公司的反馈进行了汇总。 一、账户业务方面 1. 账户业务电子化 客户：建议账户开立、信息变更、预留印鉴变更等使用电子 化提交方式，避免邮寄纸质材料的时间延误及人工操作失误。 反馈：目前，我公司已经制定了账户业务电子化的方案。由 于今年监管政策多有调整，近期将据此对方案做进一步完善，计 划2014 年完成系统开发上线。 2. 以托管行为单位集中办理非法人产品相关业务 1 客户：由于托管行管理的产品众多，目前相关业务都以产品 为单位进行，手续比较繁琐，建议产品账户的信息收集和相关资 料的办理都以托管行为单位进行。 反馈：为了提高成员后台操作效率，2013 年我公司启动并 完成了大证书项目试点，可以支持托管人、资产管理人以一张证 书办理其管理的所有产品的债券业务。2014 年我公司计划在全 市场推广应用大证书，客户只需签署CA 证书协议即可使用大证 书服务。 3. 整合开户办理流程 客户：人民银行 12 号公告已要求全市场实行DVP 结算，建 议整合债券账户和DVP 资金结算专户的开户流程，由托管人一次 性提供开户资料，中央结算公司一并开立债券账户和DVP 专户， 并将现有《债券账户开户通知书》与《资金结算专户开户通知书》 合二为一。 反馈：12 号公告发布后，我公司加紧修订相关业务规则和协 议，改造系统，保证基本业务正常开展。目前，公司正在研究 整合债券账户和 DVP 资金结算专户的开户流程，拟于近期发布 通知实施。 4. 优化备案开户流程 客户：目前开立账户整个流程需一个月左右，一定程度上增 加了投资者成本，降低了资金运作效率。建议优化流程，提高备 案、开户效率。 反馈：按照人民银行8 号公告要求，从今年7 月份开始，开 户流程调整为“先备案再开户”，投资者须先向人民银行上海总 2 部备案完成后，持备案通知书向我公司申请开户。我公司收到备 案通知书和相关申请材料后，工作人员一般在当天或次一工作日 完成开户。我公司公开发布的《债券账户业务指引》也明确要求， 工作人员最迟在三个工作日内完成开户。有关优化备案流程的建 议，我公司将以 “客户动态”的形式向人民银行反映。 5. 账户维护费管理 客户：部分账户由于各种原因开户后长期没有使用，建议将 账户维护费从第一笔结算业务发生作为始点开始计费。 反馈：一直以来，我公司已经提供了暂停或启用账户计费的 服务。债券账户开立后，如果暂时没有业务发生，客户可向我公 司申请暂停债券账户，账户暂停后不再计收账户维护费。当客户 需要开展业务时，再向我公司申请开通账户，账户开通后从当月 开始计收账户维护费。 二、客户端功能方面 6. 整合债券业务和资金业务系统模块 客户：目前，成员所使用的债券业务操作和DVP 资金业务操 作是通过进入不同的操作系统来实现的，便利性很受影响。未来 债券业务应用大证书和中央结算公司直联，但是DVP 资金业务仍 然停留在原来的状态。建议中央结算公司将债券业务系统和资金 业务系统合并，提高操作效率，降低操作风险。 反馈：按照我公司债券综合业务平台的系统功能定位和架构 设计，债券业务和DVP 资金业务分设两个独立的内部子系统承担， 系统之间高度融合，客户可通过我公司客户端统一接入。该两个 内部系统是否合并，并不会直接影响到客户体验。我们理解，客 3 户的问题是：（1 ）在桌面客户端上，债券业务和资金业务分两个 功能模块展示，操作不便；（2 ）在直联客户端上，债券业务已实