反洗钱自查报告范本.doc

反洗?钱自?查报?告 ? ?第一?篇：?xx?支行?反洗?钱自?查报?告x?x支?行反?洗钱?自查?报告?分行?法律?与合?规部?： ? 根?据总?行反?洗钱?办公?室在?全行?开展?反洗?钱检?查的?要求?，近?期我?行对?照《?xx?银行?xx?分行?反洗?钱检?查方?案》?进行?自查?，现?就检?查内?容相?关情?况报?告如?下：? ? ? ?一、?工作?计划?完成?情况? ?20?17?年度?，我?行各?项反?洗钱?工作?均已?按计?划实?施。? ?其中?，做?的比?较好?的有?：在?拓展?及受?理国?际业?务时?严格?贯彻?客户?接纳?政策?，认?真执?行x?银发??x?xx??x?x号?文；?补充?完善?客户?身份?基本?信息?的工?作已?完成?90?%，?并能?够在?10?月底?前全?面完?成；?反洗?钱培?训均?按期?进行?，并?不定?期组?织客?户经?理、?市场?营销?人员?进行?有针?对性?的专?题培?训；?尽职?调查?工作?由会?计部?与公?司部?共同?配合?完成?，会?计部?门提?供并?监测?规模?性、?高风?险、?异常?交易?账户?信息?，由?公司?部有?针对?性的?进行?标准?型或?加强?型客?户尽?职调?查;? ?另外?，在?客户?风险?分类?、可?疑交?易人?工分?析、?高风?险客?户和?高风?险业?务的?监测?分析?这三?项工?作方?面还?需要?加强?。我?行对?部分?高、?低风?险客?户等?级拿?捏不?准，?后期?应加?强客?户风?险等?级划?分的?学习?，并?提高?对相?关信?息的?关注?度；?虽近?几月?我行?对可?疑交?易人?工分?析质?量有?所提?高，?但后?期还?应积?极留?存分?析记?录，?不仅?是“?勤勉?尽责?”的?要求?，同?时也?给日?后的?风险?评级?和尽?职调?查积?累了?分析?材料?；我?行未?做好?每季?选择?不同?的数?据类?别对?高风?险客?户和?高风?险业?务进?行监?测分?析的?工作?，后?期将?逐步?完善?此项?工作?。 ? ? ? 二?、x?银发??x?xx??x?x号?文执?行情?况 ? 1?、我?行及?时组?织相?关人?员学?习x?银发??x?xx??x?x号?文，?同时?一并?学习?了分?行制?定的?对x?x号?文理?解和?执行?原则?； ? 2?、我?行尚?未接?纳过?“禁?止客?户”?或“?控制?方禁?止客?户”?； ? 3?、我?行尚?未接?纳过?来自?或其?控制?方为?“控?制类?业务?”和?“高?风险?类业?务”?国家?或地?区的?客户?； ? ? 4?、我?行尚?未受?理过?与“?禁止?类业?务”?的国?家和?地区?有关?的业?务；? ?5、?我行?尚未?受理?过“?控制?类业?务”?的国?家或?地区?与联?合国?等制?裁的?物项?或服?务有?关的?业务?； ? 6?、我?行受?理过?有关?“控?制类?业务?”（?伊拉?克）?的汇?入汇?款一?笔，?有关?“高?风险?类业?务”?（ ?黎巴?嫩x?笔，?巴拿?马x?笔）?的汇?入汇?款共?x笔?。客?户交?易涉?及“?控制?类业?务”?和“?高风?险类?业务?”的?国家?或地?区时?，我?行均?已按?xx?号文?的相?关执?行原?则要?求客?户提?供贸?易合?同、?报关?单证?等商?业单?据，?审核?其贸?易背?景；?此类?交易?均为?产品?，且?未涉?及联?合国?等制?裁项?目或?内容?； ? 7?、我?行有?外资?控股?企业?，此?类企?业在?我行?开立?的账?户上?未发?生过?频繁?或大?额套?汇业?务。? ? ? ?三、?客户?身份?识别?开展?情况? ?1、?因近?期总?行正?在开?展离?在岸?客户?梳理?工作?，截?至2?01?7年?x月?x日?我行?已完?成检?查范?围期?间新?开客?户的?身份?基本?信息?收集?与录?入（?除股?东信?息部?分由?公司?部进?行录?入）?； ? 2?、截?至自?查日?，我?行对?存量?客户?身份?基本?信息?的补?充完?善工?作已?完成?90?％;?3、?我行?对客?户相?关信?息发?生变?化或?出现?异常?可疑?情况?时，?进行?了客?户身?份重?新识?别，?并记?录客?户尽?职调?查表?。 ? ? ? 四?、客?户尽?职调?查推?动和?落实?情况? ?我行?的客?户尽?职调?查工?作主?要由?会计?部和?公司?部共?同配?合完?成。?对新?开户?客户?，在?开户?之初?，由?会计?柜面?人员?向客?户初?步了?解行?业归?属、?经营?范围?、地?址、?经营?规模?状况?及一?些主?要的?业务?等。?预开?户后?，由?公司?部客?户经?理或?市场?营销?人员?通过?上门?实地?拜访?、电?话回?访、?工商?查询?、